基金管理費和基金托管費及其收費標準

基金交易涉及的費用主要包括管理費、托管費、銷售服務費、認購費、申購費、贖回費等。不同的基金類型在交易中各項費用的收取規定不壹樣。壹般而言，基金管理費和托管費是必須向投資者收取的費用。什麽是基金的管理費和基金托管費呢？基金管理費和基金托管費的收費標準怎樣？

某貨幣基金各項交易費用標準

基金管理費及其收費標準

基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬，基金管理人是基金資產的管理者和運用者，對基金資產的保值和增值起著決定性的作用。因此，基金管理費收取的比例比其他費用要高。其數額壹般按照基金凈資產值的壹定比例，從基金資產中提取。基金管理費是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。基金管理費每日計提，不同類型的基金之間年費率差異很大。比如貨幣基金嘉實貨幣a（070008）的管理費率為0.33%（每年），而混合型基金華夏成長（000001）為1.50%（每年）。

基金托管費及其收費標準

基金托管費是基金支付給基金托管行的費用，以支付托管行保管基金資產等發生的支出。基金托管費每日計提，年費率壹般在0.25%左右。

基金管理費和基金托管費的收取

基金管理費與基金托管費，其數額壹般按照基金凈資產的壹定比例(年率)逐日計算累積，不需要投資者購買時支付,而是直接從基金資產中提取，定期支付給相對應的基金管理人和托管人。以下為嘉實貨幣基金A的基金管理人和托管人詳情，嘉實基金為該貨幣基金管理費用的所得者，中國銀行為該貨幣基金托管費所得者。

知識鏈接

基金參與者：基金管理人、基金托管人、基金持有人

基金持有人是指基金資產的所有者，即投資者本人。投資者購買基金之後，為了保證基金資產的安全，這部分資產都是按照資產管理和保管分開的原則進行運作的。

基金托管人是指根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監管、信息披露、資產清算和會計核算等相應職責的當事人。根據法律法規的規定，履行安全保管基金資產等相關職責的行為稱為托管。而基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中他不僅負責基金的投資管理，還承擔產品設計、基金營銷、基金註冊登記、基金估值、會計核算以及客戶服務等多方面的職責。