但如果基金募集的資金完全由基金公司管理，基金公司會有資金損失的風險。因此，基金資產應由第三方機構保管，通常稱為基金托管人。銀行通常發揮作用，資金托管費是支付給資金托管人的費用。如果妳知道什麽是基金托管費，妳會對基金管理費有更好的理解。基金管理費和基金托管費壹樣，是支付給基金管理人的費用。基金經理通常是發行基金產品的基金公司，管理基金產品的基金經理也是基金管理公司的員工。因此，基金管理費是指投資和運作基金產品所支付的費用。
基金管理費:是支付給基金管理人的管理報酬，其數額壹般按照基金資產凈值的壹定比例從基金資產中提取。在國外，基金管理費通常按照每個估值日基金資產凈值的壹定比例(年費率)定期支付。基金托管費:指基金托管人為保管和處分基金資產而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產凈值的壹定比例提取，目前通常為0.25%。它們按日累計，並按月支付給托管人。
這筆費用也是從基金資產中支付，不需要單獨向投資者收取。基金托管費和基金管理費的區別主要在於對象不同，壹個是基金資產托管人，壹個是基金發行公司；第二，基金托管費和基金管理費的費率壹般不壹樣；三、基金管理費壹般按基金資產凈值的壹定比例從基金資產中提取；基金托管費按基金資產凈值的壹定比例提取，逐日累計，於每月月底支付給托管人。