1）對投資股票和基金有學習欲望的、入門級學習型客戶：喜歡理財的年輕白領、大學生、或者處於入門級的投資者，有自己投資的熱情，希望自己掌控投資方向，但壹時半會不知從哪裏學起。對於這些初學者，妳可以勸他們購買指數基金，我推薦融通100，或中小企業創業板指數基金。其他指數基金可以勸客戶少買壹點，用來在學習的時候做比較，以了解各個成分的指數是如何表現的，進而幫助了解市場動態。同時推薦妳看勝間和代的《錢不要放銀行》，裏面提到了關於哪種投資者應該購買指數型基金的相似觀點，有利於妳開展業務。
2）害怕股市風險，但又想趟趟水的人。可以用指數型基金的歷來業績來說服他們，同時加上定期定額投資的歷史業績，用數據來打動這些客戶。
3）沒有購買基金的欲望，打算自己炒股，但還處於玩玩看的心態的投資者。可以讓他們通過購買指數基金了解行業或市場動態，利用看大盤得出的判斷來進行中短期投資。雖然不提倡“炒”基金，但指數基金費率低，對於這些玩玩看，又不想在股市裏損失太多的人，可以通過投資指數基金練練手。
4）有明確定期定額意願，只是把基金當成每月儲蓄計劃壹部分的上班族。這些人有長期投資意願，指數基金定期定額的歷史業績很容易吸引他們。很多基金公司為了推廣市場，專門做這方面的總結和報告，在妳推薦之前可以管他們要來看。定期定額投資指數基金，以作為孩子尚小的年輕家長的教育基金、35歲-50歲人群的退休基金、熱愛旅遊休閑的人士的中長期旅遊基金也是不錯的選擇。
不管是哪種客戶，做好前期的準備工作，讓自己的推薦有理有據，推薦後隨時幫助客戶關註基金動態，讓客戶體驗到專業的服務，是維系住客戶，減少開拓性工作，以提高工作成效的關鍵。
祝妳好運。