1.“理財”壹詞最早見於報紙是在90年代初。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的豐富，以及公民整體收入的逐年增加，“理財”的概念逐漸流行起來。個人理財大致可以分為個人資產和個人負債，有基金、股票、債券、存款、壽險、黃金等個人資產；個人住房抵押貸款和個人消費信貸屬於個人負債。
2.去銀行或證券公司理財需要開立相應的理財賬戶。壹般來說，銀行開設的理財賬戶可以辦理儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品，大型銀行也可以通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶，均可在銀行櫃臺辦理。
3.證券公司開立的金融賬戶可用於投資股票(包括a股、b股、h股)、債券(包括國債、公司債、企業債)、期貨(包括股指期貨、外匯期貨等金融期貨，黃金期貨、農產品期貨等商品期貨)等壹系列投資金融工具。證券賬戶的開立可以在證券公司營業部辦理。
需要在交易日內處理。
4.投資公司的手續相對方便，壹般只需要提供身份證和銀行卡復印件即可。投資公司還會為客戶定制專屬理財計劃。
5.理財層面:第壹個層面是有效合理地處理和使用金錢，使自己的金錢支出發揮最大的效果，最大程度地滿足日常生活的需要。
第二個層次是把多余的錢投資出去，產生最好的財務回報，這就是錢生錢的層次。
第三層是從財務角度進行人生規劃，利用現有的經濟和財務條件，最大限度的提升自己。
祝他身體健康，生活幸福！