財富管理也可進行遺產計劃，以減少我們過身後遺產承繼人之間的爭議及減低有關費用，近年香港己取消遺產稅項，但有些國家仍有此稅項，則也要考慮遺產的問題。
擴展資料
財富管理占人生壹個非常重要的地位，無論系億萬富翁，中產階級或草根階層，任何人士凡涉及金錢者，均有財富管理的需要。因此，每個人在賺取工資、租金、利息及利潤，扣除消費及資本投資後，便需考慮如何處理剩余的部分，以備不時之需。這些正是財富管理活動的開始。究竟我們應該如何運用財富管理。
財富管理是為高凈值人士提供各種金融服務，以求達到保存、創造財富等目的。這壹業務在歐美地區已盛行多年，近年來亞洲地區由於經濟蓬勃發展而發展起來了。財富管理業務的流程是要充分了解客戶，在此基礎進行資產配置，篩選合適的金融產品，跟蹤資產配置方案並要有所調整。實現客戶財富保值增值的目的。
隨著高凈值人群不斷增長，市場競爭也在與日俱增，如何管理資產使其保值、增值是當下人們關註的重點，而財富管理的出現則是壹劑良藥。
財富管理的私密性：能為人們提供壹對壹的壹站式理財服務，它涵蓋了個人、家庭和事業的壹攬子綜合金融和增值服務解決方案;
財富管理的高端性：可以為人們尋找到適合自己的高風險、高收益的投資產品，確保資產能帶來可預期的增長。