銀行業務經營風險為導向，過程控制將意味著缺乏經營風險不能得到有效控制。銀行貸款的傳統核心業務是典型的基於風險的業務，該貸款將需要控制適當的控制絲毫每壹個環節，可能會導致信用風險;即使有保證金欺詐的存款經營，假冒偽劣，點指出的錯誤等風險;認為中間業務的風險是非常低的，甚至有人認為中間業務幾乎沒有風險，但由於（放心保羅）最近的保險代理人，代理基金，金融服務已得到許多消費者的投訴或群體傳統上衛冕的事件;銀行的內部財務管理也有可能發生的合規風險。特別是在大型銀行系統，總部和分支管理基層的距離，壹些銀行為了充分調動基層組織，充分授權分支機構的積極性，使其難以實施過程控制管理或因疏忽，結果是壹個基層組織違反當事件已經發生，甚至會帶來更大的損失，整個銀行的聲譽和經濟性。
銀行日益嚴峻的形勢要求行為風險管理的過程控制。不同於傳統的資產風險的行為風險日益滲透到銀行經營管理的各個領域，尤其是與日益龐大和復雜的銀行監管體系日益強大和復雜，銀行內部銀行的資產規模和組織行為管理系統和恰當性和遵從性問題日益突出外部行為，銀行月結單重外資持股大大提高，不反映在經常與履行職責的銷售業績所帶來的風險的資產負債表，並進行銀行服務是緊密聯系在壹起的性相關。行為風險不能直接數字化模型的性能，需要控制銀行的行為。事實上，除了各種銷售櫃臺或櫃臺不當，不僅不能反映在資產負債表中，但很難，即使在電子銀行業務的有效監控範圍。有些金融產品銷售的產品特性或風險披露不充分，顯著變化需要披露或法律協議後，銷售未能及時披露，壹些重要的合同缺乏完整的手續或遺漏簽訂的合同條款，是可能導致壹個巨大的聲譽風險甚至經濟損失。
後銀行面臨引起不受控制的管理過程中的挑戰，特別是發生高管學科，壹個顯著金額的非法貸款活動。在大數據的時代，這個過程是比較透明的銀行管理，與銀行客戶關系，透過電子媒體客戶內部員工的關系可攜帶，如果缺乏壹定立即通過網絡在這些問題的管理方面的控制，紙張質量和快速等媒體，在國內和國際範圍內廣為傳播，從而給銀行的嚴峻挑戰的聲譽。這不僅關註國內的銀行監管機構，上市公司將涉及監管機構，特別是對海外上市或銀行外有壹個業務，同時也是有關監管部門外界關註，監督和懲罰，上市銀行可能是壹個直接結果銀行股重挫，甚至引發群體性訴訟的股東。這些例子都發生在國際金融市場。