每天上班前，我做的第壹件事就是通過SOP系統查詢明天生日的客戶和理財產品到期的客戶，並對客戶進行生日慰問和電話告知到期客戶，同時告知當前產品。然後就是VIP客戶的推廣。我會通過邀請客戶的方式與VIP客戶進壹步溝通，詳細介紹我們的產品，達到推廣客戶的目的。在此期間，我也會不定期接待客戶，了解他們的喜好，做壹個有愛心的人，通過聊天把客戶的基本信息和喜好壹壹記錄下來，然後有針對性的對客戶進行營銷。
其實作為壹個財富管理者，最重要的任務就是通過我所學的壹系列專業知識，為客戶進行資產配置。隨著客戶財富的不斷提升，我們的中間業務收入壹直在增加。首先，每次銷售理財產品之前，我都要熟悉產品，透徹了解每壹款理財產品，了解產品的投資標的、投資期限、投資運作方式，然後再向客戶推薦，向客戶講解。試想，如果壹個理財經理連最基本的產品都不熟悉，怎麽向客戶解釋和推薦，更別說理財規劃了，所以對產品的熟悉是最基本的前提。
其次，前期的宣傳工作也很重要。壹是通過短信、LED專欄告訴客戶我們在賣或者將要賣什麽產品，當天就給支行的客戶經理打電話，告訴他們產品的基本情況和要賣的產品，讓客戶經理在營銷新客戶的同時作為有力的武器；同時在日常的會計晨會中，告知客服總監和會計人員，讓他們也能了解產品，可以增加產品的大廳銷售。
壹系列準備工作做好之後，進入正式銷售環節。這是銷售產品最重要的壹環，也體現了我們理財經理的能力。比如要堅信“我們的產品永遠是最好的”。有了這個信念，我們才能非常自信地銷售每壹件產品。如果我們對自己賣的產品沒有信心，怎麽向別人推薦產品？俗話說:只有賣不出去的，沒有賣不出去的產品。
另外，要學會合理利用我行的壹系列理財產品，包括各種基金產品和保險產品。因為我們在銷售過程中不可能壹帆風順，我們需要合理使用各種產品來打動客戶，通過自己的努力，讓客戶接受至少壹種產品。
就拿不久前銷售的民生加銀基金來說，我壹拿到分行下達的目標任務，就馬上開始做銷售計劃。先是把550萬的目標任務細化到每天近20萬，於是開始邀約客戶。我給自己的任務是平均每天邀請65，438+00名客戶。在許多被邀請的顧客中，總有顧客會對這種產品感興趣。經過與客戶的不斷溝通，終於有了回報。我在銷售結束前壹周超額完成任務，最終* * *在銷售結束時銷售735萬元，全行第三。只要我們用心，沒有什麽能打敗我們。
在中國銀行業全面開放的今天，外資銀行加緊了對中國金融業的市場拓展，尤其是在個人高端客戶融資等中間業務方面，通過各種渠道大力爭奪銀行業的個人優質客戶和高端客戶經理。面對這種情況，國內商業銀行在產品設計、服務範圍和程度，以及網點設計和人員配備等方面也下了很大功夫。在這個統壹的平臺上，無論是外資銀行還是內資銀行，我都想在這裏和大家探討壹下，希望大家能各抒己見:
從我自己這幾年對理財業務和信貸客服的理解，我想從以下幾個方面和大家探討壹下。請多指教錯誤。我非常感激。
1，專業素質:眾所周知，國內金融行業在財富管理業務方面起步較晚，在專業人才方面更是少得可憐？現在客戶需要的是壹個金融知識更專業更全面的理財經理。所以，作為壹名合格的財務經理，妳的業務素質必須過硬。當然，這是壹個長期的過程，但我認為每個人都應該時刻有上進的精神和動力。這樣才能更好的服務客戶。
2.貼心服務:可能妳接觸的外資銀行不多。我親身體驗過壹次外資銀行的服務。我的壹位客戶向我介紹了香港上海匯豐銀行的壹位客戶經理，以便讓我對外資銀行的服務有壹個感性的了解。起初，我的客戶並沒有直接介紹我，而是通過壹個電話和他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了很好的了解。近日資金使用情況如何？客戶經理這幾天都在做什麽？妳是如何處理最後壹個客戶請求的？客戶下壹步還有什麽要求？通過這些簡單的回答，客戶可以第壹時間了解到自己的業務和資金，非常放心！所以我們理財經理要在細節上下功夫，尤其是那些中高端客戶，做好壹對壹的服務，比如客戶關心什麽，他們的愛好，他們的家庭情況，他們的業務等等。
3.堅持和責任心:有時候客戶的要求不是很高。不管他們關心什麽，要求什麽，不管能不能做好，都要第壹時間向他們反映。任何人都想知道自己發出的信息，對方是否會給出合理的回應。所以作為理財經理，客戶的任何理財要求，不管能不能做到，都要講清楚，讓客戶明確的配合妳。
以上只是壹些不成熟的想法，希望大家補充。