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基金報告怎麽看

想要玩轉基金,肯定是要對基金的相關知識有所了解。由於市場研究非常復雜,對於新手來說難度很大,所以說研究下每年也就幾份的基金報告要簡單得多。基金報告不僅幹貨滿滿,而且對於長期投資者來說,選擇好基金要比選擇好時機更加重要。所以今天就和大家聊聊基金報告在哪裏看,以及怎麽快速讀懂基金報告,並為自己所用。

基金報告在哪裏看?

1基金公司官網:這是基金報告第壹刊登平臺,比如說我們想要查看易方達供給改革混合,就可以打開易方達該基金公司官網,然後在搜索欄輸入基金名稱,就可以從公告信息找到基金報告了。不過這種方法雖然能找到第壹信息源頭,但是對我們投資者來說非常的麻煩。

(來源:易方達)

2行情軟件:在基金公司公布基金報告之後,各大行情軟件基本都會同步更新,這樣壹來我們就可以從其他平臺直接查看。比如我們在選購基金時,會加自選,這時候有多個基金需要進行對比,或是想要了解這壹基金,那麽我們直接點擊基金詳情,就可以在基金檔案中找到定期報告了。

(來源:支付寶)

怎麽快速讀懂基金報告?

1公募基金的報告披露都是有監管要求的,所以絕大多數都是有固定的模板,所包含的大分類是差不多的。所以我們就先來說說前面比較常規的內容。比如重要提示就主要是保證和風險提示,基金概況或是基金簡介,屬於是對該基金的壹個大致了解,包括後面的備查文件目錄,這些內容基本上沒什麽可看的。

2基金份額變動,除非出現了巨大的變化,壹般情況下,我們忽略即可。基金份額直接影響到基金規模,這在壹定程度上就會對基金的業績產生影響,比如,某年該基金份額猛增,基金規模暴漲,那麽對於基金經理來說操作難度就會加大,對基金經理的能力要求也就會更高。

這裏還有壹個內容很簡短的基金管理人投資本基金情況,這個名字看似復雜,其實就是基金管理者用自己的錢買了多少份這只基金。如果說份額較大,往往也就意味著基金管理者對於基金這只基金都會比較看好。

除此之外,我們就是要註意下基金經理是否有更換。

3基金報告中的核心內容有三點,其中主要財務指標和基金凈值表現,簡單理解就是歷史業績怎麽樣,我們可以從上面看到份額凈值漲幅以及它的波動變化。不過這些也僅僅是它的歷史成績,我們主要還是看它是否穩定,對於咱們基民來說,壹般都是希望收益比較穩定,而不是大幅上下波動。

份額凈值增長率標準差就主要是反映基金波動性的,數值自然是越小越好。圖中①-③這壹欄則是代表了基金跑贏市場的能力,數值越大越好。

公募基金有個“雙十規定”,壹只基金持同壹股票不得超過基金資產的10%,壹個基金公司旗下所有基金持同壹股票不得超過該股票市值的10%。基金經理受到雙十限制,就需要尋找更多的投資機會,但是市場上的投資機會是有限的,所以基金規模太大,在選股和調倉方面都會比較困難。

(某基金報告)

需要我們重點關註的還有壹個就是基金的投資組合,這個基本上就占據了報告的絕大篇幅,非常詳細地記載了基金的持倉情況。這些就完全體現了基金經理的投資風格、投資理念,以及所用的選股方法。比如偏愛的行業,重點是在大盤股還是小盤股等。因為很多時候,基金的名稱具有壹定的迷惑性,但這裏都會壹展無余。不過,這個持倉是有壹定滯後性的,所以並不推薦大家盲抄作業哈。

最後基金報告還有壹個點睛之筆,就是會有基金管理人對宏觀經濟、證券市場以及行業走勢的簡要展望,這些對於咱們來說就是精華了!很多人每天愛在各種群裏,聽所謂的磚家分析,其實還不如看看這些基金經理,尤其是比較優秀的基金經理怎麽看後續行情。除了對市場行情的分析,還會闡述下核心的投資邏輯、操作策略等,這些都是我們在投資時可以參考借鑒的重要信息。

總的來說,基金報告是個非常重要的資料,對於很多新手投資者來說也比較簡單易懂,沒有什麽過於復雜的內容,所以真的很推薦大家自己去研究研究。

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