基金的單位凈值是怎麽核算的，比如說單位凈值為0.9998，那它的人民幣金額是多少麽？也是0.9998元嗎？求大

基金單位凈值是開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為：基金單位凈值＝（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。基金單位（份額）凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產除以基金總份額，得出的每份額基 單位凈值金當日的價值。每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得出該基金當日的資產凈值。除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金凈值。 基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬於壹個參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產凈值是在某壹時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每壹基金單位代表的基金資產的凈值。 [編輯本段]計算公式 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。 其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金 單位凈值運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。 例如：某基金管理管理公司的證券賬戶總市值為4500萬，其他資產項目為500萬，負債項目為500萬，那麽基金資產凈值為4500萬，如果基金發行總份額（註：開放式基金是可變的）為1000萬份，那麽該基金的單位凈值為4.5元。