選擇題(***3題，每題10分)1。下列投資者的行為屬於聯動關系(C)。A .客戶A買入壹只股票後，不漲反跌。a後悔了，馬上賣了。B .客戶B通常願意承擔更多風險以避免損失。C .客戶C的壹只股票長期處於虧損狀態，C壹直惜售，等待其回歸。D .客戶D發現自己上半年盈利40%，瞬間信心滿滿，立即將所有資金投入股票。2.關於* *在規劃資金的時候。a .資金規劃首先需要滿足客戶對投資周期、流動性和安全性的具體要求。B.***指強調投資產品的歷史平均收益和波動。c .個性就是強調投資者的偏好，把握投資時機，選擇投資產品，經濟周期的循環。d .對穩定的客戶強調個性，在* * *的基礎上不斷調整。3.關於具體目標法，下列說法錯誤的是(a)。a .買房付首付屬於流動資金管理。b .買房時支付月供屬於流動資金管理。c .日常醫療費用屬於流動資金管理。d .子女教育支出屬於股票型基金管理。選擇題(***4題，每題10分)1。按照生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括(abc)。a .租房b .滿足日常開銷c .積累投資經驗d .建立退休基金2 .下列關於資產配置構造原則的說法正確的是(abcd)。a .狹義的資產配置是指在同壹投資類別中，根據風險、流動性和收益來配置投資組合。b .廣義的資產配置是指根據投資需求，將資金在不同的資產類別之間進行配置。c .資產配置組合的核心是單壹投資產品的收益預期和風險識別。d .資產配置盈利的核心是穩定收益和復利有效性。3.使用生命周期法的主要目的是(abcd)。a .明確目標b .更準確地定位“風險承受能力”c .了解投資者的特點d .更準確地定位“流動性要求”4。老王剛剛退休，把責任的接力棒交給下壹代，以老有所養為人生目的。在規劃自己的理財時，主要的理財目標包括(abcd)。a .保障財產安全b .遺囑c .建立信托d .準備善後費用的判斷題(* * 3題，每題10分)1。超高凈值客戶基本達到了財富自由的程度，往往沒有具體的目標要實現，對風險的理解也是個性化的。對子女和生活質量的關註高於具體目標，理財的目標往往抽象為保值、增值和考慮遺產、稅收。(壹)對嗎？？錯誤2。資產配置決定風險和收益。對嗎？？錯誤3。多關註新婚客戶的流量經營，因為這個時候，積蓄往往並不充裕，每年的收入積累仍然是實現特定目標的主要手段。(壹)對嗎？？錯90
分享到:QQ好友和群？Qzone