凈值型理財的凈值分為單位凈值和累計凈值。其中，單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數；基金成立後累計單位凈值=單位凈值+累計單位分紅金額。
擴展數據:
1，單位凈值是什麽意思？
基金凈值是指基金擁有的全部資產，代表基金持有人的權益。基金凈值可以分為單位凈值和累計凈值，其中單位凈值是指基金單位份額的價格，也可以理解為基金當日的銷售價格。
基金單位凈值的計算公式為:基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金份額總額。股票、債券、銀行存款等。都屬於基金的總資產，而基金管理的報酬和利息屬於基金的總負債。
比如壹個20萬份的基金，資產包括500萬份，銀行存款500萬。不考慮其他費用，單位凈值50元。
開放式基金的單位凈值是在每日收盤後公布，而封閉式基金是每周公布，壹只基金壹天只有壹份凈值。新成立基金單位凈值為1元。
2.單位凈值是高還是低？
基金凈值與基金的預期收益和風險沒有直接關系。與股票不同，高凈值意味著高風險。基金高凈值與基金經理專業水平的關系更直接，但高凈值的產品可能存在預期收益的天花板。
同樣，基金凈值低也不代表升值空間大。有些基金公司會通過分紅、分拆等方式人為降低基金凈值。，從而誘導投資者購買，但基金公司壹般會同時提高申購費和管理費。
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低不僅受基金經理管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響。如果基金成立時間較長，或者成立以來增長較快，基金凈值自然會較高；如果基金成立時間短，或者進入時間不好，可能會使基金凈值比較低。所以，如果只以基金當前凈值作為是否購買基金的標準，往往會做出錯誤的決定。買基金要看基金凈值未來的增長，這才是正確的投資方針。