首先，需要搞清楚持有基金的凈值出現大幅縮水是否由於市場整體趨勢發生逆轉所致，投資者可以通過觀察同類基金的表現進行判斷。
如果同類基金的表現也是大同小異，則需要從經濟所處的發展階段、政府現行的貨幣調控政策、壹個階段以來市場的漲跌表現以及投資者的普遍情緒狀態等方面著手分析，以進壹步確認市場目前究竟處於下跌調整的哪壹個階段。如果是下跌初期，則必須果斷將手中基金賣出;如果是下跌末期，則應在對被套基金進行優劣分析甄別後才可以考慮分批補倉。如果目前尚無法判斷，則不妨暫時保持等待觀望。
其二，將被套基金與同類基金進行比對，通過審視比較在相同時間段內的業績表現，甄別該基金的優劣。
如果其業績排名在同類基金中始終穩居前三分之壹，則表明該基金經理比較優秀，理應保留;如果列居中遊水平，則可暫時觀望;如果其業績排名總是處於同類基金的後三分之壹，則必須引起高度重視。投資者可連續查看其最近幾個季度的投資報告，通過審閱分析其大類資產配置占基金總資產比例變動情況和十大重倉股變動情況，以確認是否存在著高買低賣行為或選股能力低下，總是跟在市場後面追熱點等問題。
第三，對於選擇投資行業類基金的基民來說，當發現手中所持有的某類基金正在由強轉弱，而與此同時，原本表現萎靡不振的另類基金卻開始有突出表現，如，自2009年以來，金融地產類行業基金與包括食品、飲料、醫藥在內的.消費類行業基金就壹直存在著此消彼長的關系，而經分析包括政策因素的投資環境也印證了這種變化，則雖然妳的基金並不壹定就是劣質基金，不但不可以越跌越買，為了提高投資績效，還應該盡早實施換基操作。
第四，仔細回顧並審視壹下自己在投資該品種基金過程中的心理感受。
在實施買入之前是不是對該品種基金的獲利前景感到特別興奮?完成買入後卻總是擔心由於趨勢逆轉導致由盈轉虧?壹旦真正賣出後又總是對賣出舉動感到後悔?總之，只要壹想到這壹類基金就會感到異常煩躁不安，甚至還對其他品種基金的買賣產生了負面影響，最關鍵的是，如果每每投資該類品種類似的心理感受都會重復出現，則很可能該類品種基金的風險等級已經明顯超出了妳的心理承受能力。
要知道，人在長期巨大的心理壓力下是很難做出客觀正確判斷的。只要妳讀過壹些介紹國際投資大師的文章就知道了，這些大師都非常清楚“有所為有所不為”的道理。羅傑斯將主要精力用來研究全球範圍內有哪些市場被整體低估，存在投資機會，對個股卻很少研究;被尊為股神的巴菲特只投資符合自己標準的股票，對市場短線漲跌不感興趣，並從不涉足網絡科技類股票。所以，不論該類基金當前處於盈利還是虧損，都宜盡早轉換為能夠同自身承受能力相匹配的品種。