中國銀行設計的原油寶的標的產品是wti原油期貨，交易到淩晨兩點，而中國銀行的交易是晚上十點停止。也就是說，如果wti原油期貨在22:00後劇烈波動，原油寶用戶只能眼睜睜看著，無法交易。
再者，原油寶的保證金制度無效。原油寶的保證金制度規定，保證金制度低於20%時，持有人將被強制平倉，但進入轉倉和到期軋差的不會觸發強制平倉。如果倉庫移動，余額到期，會不會不觸發強制平倉？給原油寶的用戶造成了嚴重的損失，要知道交易停止時原油寶的價格還是11美元壹桶。如果強制平倉條款還存在，當跌到2美元左右壹桶時，就開始強制平倉，最後也不會是-37.63美元壹桶。
被誰？進入移倉和到期軋差流程不會觸發強制平倉？聯系中國銀行第三個問題。要知道wti原油05合約是21交割的。中國銀行為什麽在20日晚搬倉？同樣做紙原油的工行和建行早在04年4月14就動了倉，美國最大的原油基地uso也在當天結算05合約。
手裏這麽多多頭頭寸，中行無法進行實物交割(無法進行實物交割的原因是原油寶規則的設計，客戶無法進行實物交割，所以中行必須在05合約到期時平倉，即使價格更低，否則風險由中行自己承擔)，直到20日才會動，要知道越晚交易量越少，光中行的頭寸就能沖擊很多價格。
多頭到期必須平倉的漏洞，給了資本家收割投資者的機會。最後兩個小時被狂砸，卻要以這麽低的價格抽到05合約，導致客戶的韭菜被連根拔起，不僅本金不還，還要賠償。這恐怕不是成為國際資本的笑柄。