與壹般貨幣基金不同的是，銀華日利的收益並不折算成貨幣基金的份額，而是保持份額不變，所有收益都體現在其報價中。簡單來說，就像股票壹樣，在報價中累積多少收益，就產生了歷史上“最簡單”的貨基收益計算方法:
(賣出市價-買入市價)/買入市價*100%=持有期收益率。
這裏就通過買賣類似的股票給大家舉個栗子。比如小麗上周三在二級市場以開盤價101.293買入，周四以開盤價101.311賣出，兩者的差價就是收益。持有期收益率為(101.311-101.293)/101.293 * 100%。
可能有朋友會問，這種情況下的收益率比12和13上最近七天的年化收益率2.337%和2.390%還要高。為什麽？？其實很簡單，因為申購價格相對於當日基金凈值是有折扣的，導致收益率較高。這是銀華日利作為場內交易基地的波段交易機會。
2.原理是壹樣的，不同交易方式的收益計算。
剛學會計算買賣的收益率。其實根據交易方式的不同，還有另外三種計算收益率的公式。原理壹樣，用的語錄不壹樣。詳情見下圖:
如上圖所示，買賣的第壹種計算方法剛剛解釋過，其他三種計算原理都差不多，只是用的價格不同。例如，在出售或贖回時，使用的價格是出售市場價格或贖回日的凈值。用於購買和購買的價格是購買市場價格或購買當日的凈值。
對於交易時間的確定，小麗之前在這篇文章裏已經解釋過了，這裏就不贅述了。有興趣的球友可以動起來:銀華的交易贖回結算時間怎麽算？看完這篇文章就夠了。
如果要將上述收益年化，只需要按照實際繳費天數計算即可。比如買賣法，壹般至少要占用兩天的資金。如果跨過周末，至少需要四天，年化時間可以除以對應的繳費天數。比如有倉的，認購後賣出，認購鎖定的資金至少要跨越四天，比如周五、周六、周日、周壹。在年化的時候，需要將持有收益率除以4，再乘以365進行年化。