同壹基金公司下的不同基金如何轉換，手續費多少？

壹般情況下，每家基金管理公司都會規定旗下各基金之間的轉換費率，而不同類別基金之間的轉換費率往往是有差異的。 若投資者欲將手中的10000份基金A轉換為基金B，那麽他可以使用基金轉換業務將基金A直接轉換為基金B。在不同的費率設定之下，該投資者最終獲得的基金B的份額計算公式： 直接轉換情況1（基金公司直接設定兩基金之間的轉換費率。） 設某基金公司設定旗下的基金A向基金B的轉換費率為R，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那麽在T+1日，該投資者將獲得基金B的份額為： 基金B的份額數=10000*Va*(1-R)/Vb 基金公司收取的手續費=10000*Va*R 直接轉換情況2（基金公司未直接設定基金之間的轉換費率，而是設定基金間轉換的總費用包括轉出基金的贖回費和申購補差費兩部分。） 設該公司基金A的贖回費率為Sa，基金A、B的申購費率分別為Ba和Bb，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那麽在T+1日，該投資者將獲得基金B的份額為： 當Bb>Ba時，基金B的份額數=10000*Va*(1-Sa) / [(1+Bb-Ba)*Vb]； 當Bb<=ba時，基金b的份額數=10000*va*(1-sa) / Vb； 基金公司收取的手續費為： 當Bb>Ba時， 公司收取的手續費 =10000*Va*S+10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]*Vb*(Bb-Ba)； =10000*Va*(Sa+Bb-Ba)/ (1+Bb-Ba)； 當Bb<=ba時， 公司收取的手續費=10000*Va*Sa； 下面，我們將以國內最早推出基金轉換業務的招商基金公司為例，舉例說明該公司基金轉換業務的相關費用。根據招商基金公司的公告，該公司基金轉換業務符合上壹節中介紹的“直接轉換情況2”。 舉例： 招商核心價值基金與招商安本增利基金之間的相互轉換 已知： 投資者的資產規模：100萬資產以下； 投資者持有時間小於1年； 招商核心價值基金申購率=1.5%；最高贖回費率=0.5%； 招商安本增利基金申購率=0；最高贖回費率=0。 1 招商核心價值基金轉為招商安本增利基金 投資者甲在2010年3月22日將10000份招商核心價值基金轉換成招商安本增利基金，22日當日招商核心基金單位凈值1.0427元，招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日，投資者甲獲得的招商安本增利基金的份額數為： 10000*1.0427（1-0.5%）/ 1.2515=8289.94（份） 基金公司收取的手續費為： 10000*1.0427*0.5%=52.135（元） 2 招商安本增利基金轉為招商核心價值基金 投資者乙在2010年3月22日將10000份招商安本增利基金轉換成招商核心價值基金，22日當日招商核心基金單位凈值1.0427元，招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日，投資者乙獲得的招商核心價值基金的份額數為： 10000*1.2515*(1-0)/ [(1+1.5%-0)*1.0427]=11942.78（份） 基金公司收取的手續費為： 10000*1.2515*(0+1.5%-0)=62.575（元）