“洗錢”正在嚴重侵蝕中國的經濟基礎。
無論是轉移非法收入，還是逃避管制，地下洗錢都在嚴重侵蝕中國的經濟基礎。有專家稱，腐敗已經成為中國最大的社會汙染，“洗錢”正在助長這種汙染。“洗錢”之所以猖獗，除其他因素外，金融界和政界主要代表的腐敗被認為是重要原因之壹。腐敗不僅要“洗錢”，有時還要包庇“洗錢”。
早在2001，1，新華社報道稱，根據最高人民檢察院和公安部聯合公布的數據，已有4000多名貪汙賄賂犯罪嫌疑人攜50多億元公款外逃。其中，大案要案、地位高的貪官大多逃往美國、加拿大、澳大利亞等國。據《人民日報》報道，去年4月，浙江省建設廳原副廳長楊秀珠攜女兒、女婿、外孫前往新加坡，後逃往美國。楊秀珠已經在紐約的黃金地段設立了至少五處高檔房產。
隨著市場化改革的深入，腐敗分子利用多種經濟成分並存的優勢，通過身份轉換達到洗錢的目的。相關經濟專家將中國的幾種洗錢方式歸結為:
壹家兩制
利用皮包公司洗錢。壹些貪官，為了洗去“黑錢”，搞“壹家兩制”，利用職權上臺賺錢，妻兒利用“下海”身份掩蓋黑錢來源。或者先賺錢後洗錢，即大量公職人員貪汙受賄後，辭職到上海經營公司或股市，用壹個新的身份來解釋他的非正常財富。
紅旗出版社副社長、中國隱性經濟問題專家黃偉馬池教授表示，壹些國企老板搞代理企業，最常見的洗錢方式就是與其簽訂和履行合同。
“我最近接觸到壹個這樣的案例。國企單位的負責人和他親戚的私企簽了合同，卻約定明明用很少的錢就能搞定，卻要出壹大筆錢。然後從公司賬戶裏撥了幾十萬元私用。案發後，幫洗錢者分贓款贓物的親戚自己也知道有罪，躲了壹年多，但檢察院還是拿不定主意是否對他立案。原因是現在所有的經濟主體都是平等的。誰規定不能和私企做生意？誰能告訴我們高科技企業的利潤率應該是多少？”
“既然有合同，就很難確定多付的是貪汙還是獲利。還有，這種私人公司賬戶經常有很多錢從不同的渠道進出。怎麽知道轉出私用的錢來自打人的公款，而不是親戚的禮金？這樣壹來，即使反貪部門立案，誰還敢談檢察部門，打通法院？”
雖然類似的現象在其他壹些市場經濟國家也存在，但相比較而言，這是壹種具有中國特色的洗錢方式，是在新舊體制轉換過程中出現的。
鑒別這些洗錢手法並不難，就是他們或者親戚的孩子下海後，壹般不會嗆水。不管是辦個體私營企業，還是炒股票期貨，不管是真的賺錢還是虧錢，或者只是虧錢，壹般都標榜自己“發大財”。他們不同於壹些不敢炫富的私企老板，而是怕別人不知道自己賺了錢。因為前者的目的是逃稅，他們想為自己拿到的黑錢找到壹個解釋。比如不久前破獲的上海鳳凰日化公司“群蛀”案，14名犯罪嫌疑人中有6人跑私企，將近壹半。
私人股份
通過分紅洗錢。壹些金融和國企領導，以企業改制為契機，將國家財產變為“私人股份”，以達到侵吞公款的目的。也就是說，政府官員或者國企老板成立私企、代理企業，不僅可以通過經濟往來把黑錢轉到這些企業的賬戶上，還可以通過正常的納稅操作再賺壹筆。
金融領域是洗錢犯罪的重災區。最近金融領域洗錢黑幕被曝光。尤其是河北省證券登記公司集體洗錢740萬的案件更是引人註目。
據《是與非》雜誌報道，河北證券登記公司是壹家金融企業，有25名員工。公司總經理王栓雲是資深金融專家。在他的帶領下，公司憑借向銀行借款、向證券公司購買原始股等壟斷業務優勢，“效益”突飛猛進。到1998下半年，賬面資金已達3000萬元。
經過“領導集體研究”，他們將這3000萬元打入表外賬戶，變成了公司的“小金庫”。1999年底，社會上盛傳國家要全面放開證券登記市場，這對現有的證券公司是壹個嚴峻的挑戰。此時，如何處理3000萬元的“小金庫”成了公司關註的焦點。針對群眾的“強烈需求”，總經理王栓雲順應“民意”，與兩位副總商量後，決定“分”壹部分錢給大家。為了把錢分好，王總經理和部門經理開會研究，最終確定了洗錢的秘密——集體炒股分紅，人人投保，然後退保的“分錢法”。他們先以“王少珍”的名義將64萬元集資款投入股市，再從“小金庫”中取出幾百萬存入“王少珍”賬戶，作為所謂的股票分紅。
2000年3月24日，公司開始了第壹次以集體炒股分紅為名私分國有資產的行動。從2000年3月到2006年3月5438+0，他們分了48次所謂的集資“紅利”，共計550萬元。再加上保險退保等洗錢手段，集體瓜分國有資產740萬元。
中國銀行，原南京金陵藥業集團董事，也是洗錢高手。1996年5月，金陵藥業集團下屬華東制藥公司與北京某制藥公司合資成立“金保康”制藥有限公司，華東制藥公司持股70%，蔣為公司董事長。後來又陸續在河北、河南等地開設“金保康”分店。
江對“金保康”特別關照，以優惠價送給脈絡寧，每盒利潤13元。脈絡寧壹直是暢銷書，加上姜的特別喜愛，“金保康”財力雄厚，利潤豐厚。僅鄭州的“金保康”壹年就實現利潤2200萬元。但他知道，無論金保康有多少錢，他姓郭，不姓江。1997年，江為了“正名”這塊國家的“肥肉”，以企業改制為契機，先在雲南率先成立子龍商貿有限公司，後又想盡壹切辦法使兩大股東先後退股，隱瞞、截留營業利潤469萬元。
1999 3月，紫龍公司和姜小兒子姜浩開的醫藥公司全面進入金保康，分別持股40%和30%。就這樣，雖然“金保康”的名字沒變，但公司截留的469萬元利潤，通過分紅成為了姜壹夥的“合法收入”。
跨國洗錢
即利用國內外市場日益緊密的聯系，試圖將黑錢轉移出去，或者將贓款轉移到國外，“洗白”。近年來，向國外轉移贓款和“洗白”也呈上升趨勢。據中國《新聞周刊》報道，中國銀行副行長張艷玲分析，中國國際收支的“凈誤差和遺漏”每年都有數百億美元，近幾年總額已達數千億美元，其中洗錢導致的資本外流金額占相當大的比例。
張艷玲說，在中國，腐敗和洗錢犯罪密切相關。從壹些曝光的案例來看，腐敗分子侵吞社會財富的方式是將貪汙所得的錢轉移到國外，然後利用我國對外商投資的優惠政策，以外商的身份回國。這樣就形成了壹個洗錢鏈條，權利和金錢相互依存，應該相互結合，最終形成對國家和社會財富的循環占用。
貪官洗錢的不完全統計
貴州省原交通運輸廳廳長盧萬裏利用職務之便，非法“操縱”用於貴州省公路等交通基礎設施建設的國債資金，6年間受賄6000多萬元。陸還涉嫌將大量高速公路項目交給其親屬經營的“空殼公司”，涉及違法違規金額數億元。2002年4月，國際刑警組織中國中心局將陸逮捕。(新聞來源:檢察日報)
河南省兩名廳級幹部在短短壹年內相繼出逃。2001年5月，原漯河市委書記、時任省政府駐香港前港公司董事長程三昌攜巨款和情婦逃往新西蘭定居。據了解，程通過各種渠道轉移到境外的資金為654.38+00余萬元。另壹件是河南省煙草專賣局局長蔣用公款潛逃美國，與早已在美國的妻兒團聚。(新聞來源:南方周末)
和程都屬於這壹類。程將的巨額資金轉移給香港情婦或存入海外銀行。胡長清全家因個人原因獲得假身份證和護照出國。他們準備送孩子出國留學，妻子會陪同。如果他們失敗了，他們計劃讓他們做投資移民。我把假護照放在身上，準備壹有風吹草動就離開。如果警察晚壹點行動，很可能人去樓空。(新聞來源:羊城晚報)
中國銀行開平支行行長許、、許三人也涉嫌洗錢。從1993開始，許利用職務之便，以代開平中國銀行客戶買賣的形式進行外匯交易，貪汙挪用銀行資金，造成損失654380多億美元。之後三人再次聯手，先後從同業賬戶借了大量的錢，以貸款的名義轉出，轉到香港潭江公司名下。他們將大部分資金非法轉移到香港後，要麽購買房產，炒外匯和股票，要麽在賭場揮霍，要麽通過賭場洗錢，進壹步將贓款轉移到海外。他們單在香港就買了13套房子，市值幾億港幣。為了轉移資金，他們設計了非常復雜的洗錢程序，先從內地轉移到香港，在香港成立公司洗錢，再流向加拿大和美國。2001，10年6月5日從香港出逃當天，他們還從香港向國外賭場賬戶轉賬800多萬美元。(新聞來源:新華社)