溢價是指實際支付的金額超過證券或股票的票面價值或面值。另壹方面，在基金中，是指封閉式基金市場的交易價格高於基金單位資產凈值的價值。溢價是指交易價格超過證券的面值，只要超過就叫溢價。溢價空間是指交易價格超過證券面值的部分。
關於風險溢價，對於風險資產，投資者要求更高的投資收益來補償不確定性。這種超出無風險收益率的必要收益率補償就是風險溢價。風險溢價也叫風險報酬。風險報酬是投資者因承擔風險進行投資而要求的額外報酬，超過無風險報酬。
二、保險費率如何計算？
保險費是高於原價的部分，所以保險費率是高出的百分比。在證券市場上，人們經常參考溢價率數據作為衡量權證風險的壹種評價。
保險費率的計算方法如下:
權證溢價率=(行權價格+權證價格/行權比例-正股價)/正股價。
認沽權證溢價率=(正股價+認沽權證價格/行權比例-行權價格)/正股價。
從上面的公式可以看出，溢價其實很大程度上取決於股價和權證價格，權證價格會隨著時間的推移而降低。
如果行權價高於股價(價外權證)，權證價格全是時間價值(即沒有內在價值)，那麽計算出來的溢價會更高。反之，如果股價高於行權價，權證價格包含的時間價值就低，計算出來的溢價也相對較低。
可以看出，權證的價值與距離到期日的時間長短和溢價之間有壹個壹般規律:價格越多，距離到期日的時間越短，權證的溢價越低；而且越是溢價，距離到期日越長，權證的溢價越高。在這種情況下，如果投資者抱著溢價越低越好的心態選擇權證，無形中就會偏好價格內的短期權證，但很有可能選擇的權證不壹定符合自己的投資要求。
如果溢價率為負，說明當時的市場價格低於實際價格。只有在這種情況下，保險費率才會為負。壹般這個時候，投資證券的用戶會認為是比較好的入市時機。
總之，溢價率雖然是壹個值得參考的數據，但並不是壹個完整的市場情況。用戶還是需要從多方面參考後綜合決策，不能僅憑溢價率的數據來做決定。