最近市場上有不少定開基金發行,很多投資者疑惑:這個“定開”是什麽意思?還有壹些基金,名字中是“持有”,這個又是什麽意思?今天就帶著大家來解鎖這兩個基金名字的含義。
01贖回限制“定開”和“持有”均對贖回時間做出了限制——投資者壹般需要持有該基金滿足壹定時間限制後才能贖回。
“定開”基金,意思是“定期開放”——只在規定時間內開放申購、贖回業務,壹般開放期為5-20個工作日左右(每只基金開放前會有具體的開放時間公告,我們可以關註下相關公告),投資者只能在這個開放期內進行交易,其他時間不能交易。但有壹點需要註意:開放期內申購的份額在同壹個開放期內是可以提交贖回的,不需要等到下個開放期,不過如果持有期過短會收取短期贖回費,這點需要註意。
“持有”基金,意思是需要“持有”該基金名字中限制的時間,到期後才能贖回。有多筆交易時需要特別註意,持有期並不是最開始買入的那筆持有期,每買入壹筆均需要單獨計算持有期,如果想壹次性全部贖回就需要等最後壹筆買入滿足持有期限制後才能全部提交贖回。
02買入限制“定開”基金只能在開放期購買,比如“三年定開基金”只能在每三年的開放期期間有機會購買,其他時間是不能買入的。
“持有”只限制了贖回時間,並沒有限制申購,如果該基金買入類業務是開放的,那我們就可以隨時買入。比如小夏想為將來養老做打算,采用壹筆申購加定投的方式買入“華夏養老2050五年持有混合(FOF)”也是OK的,不用像“定開”基金那樣等到每隔五年才能買入。
03凈值公布“定開”基金在首個封閉期時是每周公布壹次凈值,壹般是每周五晚上公布,當第壹個封閉期結束後就會每個交易日公布凈值了。壹般首個封閉期的時間大概就是該基金名字中“定開”的時間,比如“成長精選六個月定開”首個封閉期大概就是合同成立後的六個月左右。
“持有”基金在首次開放之前也是會每周公布壹次凈值,但是這個首次開放時間與“定開”基金不壹樣,跟名字中的“持有”時間限制也沒有關系,壹般基金合同成立後不超過3個月就會開放申購業務,開放申購業務後就會每個交易日公布凈值了。