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購買基金時如何看基金招募說明書

壹般在基金公司官網搜索基金代碼,相關公告裏都能找到,另外天天基金等第三方網站也能下載招募書的PDF版本。

拿到“書”之後,就可以帶著“三問口訣”開啟探索基金之旅啦~

了解基金管理人及基金經理

這裏的基金管理人指的不是某個具體的人,而是指的基金公司。

這部分會介紹基金公司的情況和基金高管的情況履歷,反映了基金運營是否有實力,以及投研團隊是否專業。

更重要的是,作為基金的擬任直接管理者,基金經理是運作壹只基金的靈魂人物,其履歷介紹也非看不可。

某基金產品招募說明書部分內容

看投資範圍

投資範圍,首先看基金投資標的可以是哪些?

以下圖基金為例,標的涵蓋了A股所有股票、港股通股票(可以參與部分港股交易)、債券,還有各類資產支持證券、同業存單、股指期貨等等金融工具,看起來非常豐富哦。

再看投資組合比例,股票資產占比在60%-95%,嗯,是偏股混合型基金沒錯啦。

此外,壹些細節可以留意下。

某基金產品招募說明書部分內容

看基金封閉期、開放期

認購/申購及贖回規則

基金如果有封閉期,那時間是多長?什麽時候可以申購,什麽時候可以贖回,以及各種費用都是很重要的信息,在招募書中這壹塊不能略過。

認購費用

申購/贖回費用

某基金產品招募說明書部分內容

看業績比較基準

壹個基金的業績如何衡量是很重要的,不同風格不同類型的基金,衡量標準也不壹樣。

壹定程度上,比較基準是判斷壹只基金業績的“基準線”。

某基金產品招募說明書部分內容

看基金投資策略及風險揭示

投資策略會描述基金資產配置的思路和方法,如果市場發生轉變,投資策略也會在不違背招募說明書前提下進行靈活調整。

如果自己認可這種策略的方向,那麽恭喜妳,離心目中的好基又近壹步啦~

最後還得看風險提示這個必讀項,投資基金前就能了解產品背後的投資風險。

對於理性投資者來說,投資的第壹步首先的是明確自己所能承受的風險、制訂合理的收益預期。

投資策略

風險揭示

某基金產品招募說明書部分內容

好啦,通過招募說明書了解到以上5點,對“三問”口訣是不是心裏有數了?