壹般在基金公司官網搜索基金代碼,相關公告裏都能找到,另外天天基金等第三方網站也能下載招募書的PDF版本。
拿到“書”之後,就可以帶著“三問口訣”開啟探索基金之旅啦~
了解基金管理人及基金經理這裏的基金管理人指的不是某個具體的人,而是指的基金公司。
這部分會介紹基金公司的情況和基金高管的情況履歷,反映了基金運營是否有實力,以及投研團隊是否專業。
更重要的是,作為基金的擬任直接管理者,基金經理是運作壹只基金的靈魂人物,其履歷介紹也非看不可。
某基金產品招募說明書部分內容
看投資範圍投資範圍,首先看基金投資標的可以是哪些?
以下圖基金為例,標的涵蓋了A股所有股票、港股通股票(可以參與部分港股交易)、債券,還有各類資產支持證券、同業存單、股指期貨等等金融工具,看起來非常豐富哦。
再看投資組合比例,股票資產占比在60%-95%,嗯,是偏股混合型基金沒錯啦。
此外,壹些細節可以留意下。
某基金產品招募說明書部分內容
看基金封閉期、開放期認購/申購及贖回規則
基金如果有封閉期,那時間是多長?什麽時候可以申購,什麽時候可以贖回,以及各種費用都是很重要的信息,在招募書中這壹塊不能略過。
認購費用
申購/贖回費用
某基金產品招募說明書部分內容
看業績比較基準壹個基金的業績如何衡量是很重要的,不同風格不同類型的基金,衡量標準也不壹樣。
壹定程度上,比較基準是判斷壹只基金業績的“基準線”。
某基金產品招募說明書部分內容
看基金投資策略及風險揭示投資策略會描述基金資產配置的思路和方法,如果市場發生轉變,投資策略也會在不違背招募說明書前提下進行靈活調整。
如果自己認可這種策略的方向,那麽恭喜妳,離心目中的好基又近壹步啦~
最後還得看風險提示這個必讀項,投資基金前就能了解產品背後的投資風險。
對於理性投資者來說,投資的第壹步首先的是明確自己所能承受的風險、制訂合理的收益預期。
投資策略
風險揭示
某基金產品招募說明書部分內容
好啦,通過招募說明書了解到以上5點,對“三問”口訣是不是心裏有數了?