在基金投資中，我們可以用最大回撤數據來描述基金波動的大小，那麽，基金最大回撤是什麽意思？希財君為大家準備了相關內容，以供參考。
基金最大回撤是什麽意思？
基金的最大回撤是指在選定的時間周期內，在任意壹個高點往後推，當基金的凈值在時間周期內跌到最低值時，這中間的波動幅度。
例如：在壹個月的時間內，某只基金凈值階段性高點是2.5，最低點時2.1，從2.5到2.1是這壹個月內基金波動的從高點到低點的最大幅度，那麽這壹個月內，這支基金的最大回撤率就是（2.5-2.1）/2.5=16%。
基金的回撤越大，基金凈值波動也就越大，也就說是基金的風險控制越差。基金最大回撤越小，說明基金風險控制能力越強。如果壹支基金能夠將最大回撤數據控制的非常好，說明基金經理對於市場具有非常敏銳的判斷能力和基金倉位的調整和控制能力。
1、對基金份額持有人來說：回撤率越大意味著基金凈值下跌越厲害，造成的損失越嚴重，所以回撤越小越好。
2、對未買入的投資者來說：回撤越大意味著凈值越低，這樣買入的成本就越低，所以回撤越大越好。
3、對基金定投的投資者來說：回撤越大越好，因為回撤越大，在下跌過程買入的成本更低，可以得到的份額更多，降低總的平均成本。
不過挑選基金的時候，不能只根據基金的最大回撤挑選，因為最大回撤只能說明抗風險能力，並不代表盈利能力。挑選基金的時候還應該結合基金經理過往業績、凈值高低、行業板塊、夏普比率、標準差等篩選。