符合條件的個人只需持有有效居民身份證或居住證，財務凈資產不低於1萬元；開戶申請、境外投資資金合法性承諾函和投資風險承諾函經銀行批準後，可開立境外直接投資專用賬戶，包括1人民幣賬戶和1外匯賬戶，用於辦理境外投資資金的收付、結匯和售匯。商業銀行將在整個業務流程中發揮關鍵作用。未來獲得試點資格的商業銀行將負責核查個人投資者的財務凈資產是否符合要求，能否通過境外投資和風險能力測試，同時負責核查投資者在中國人民銀行征信系統中的信用記錄是否良好。值得壹提的是，654.38+0萬元的準入門檻是財務凈資產的概念，即投資者在所有金融機構的資產與其在所有金融機構的負債的差額，投資者負有舉證責任。參與試點準備的人士表示，投資者需要每三個月更新壹次凈資產記錄。此外，投資者轉入境外直投賬戶的資金最多不能超過其凈資產的50%，進入該賬戶的資金可以自由匯出境外進行金融資產投資，本金可以直接入賬，投資收益審核材料後才能入賬。
未來QDII2可以投資三個領域:壹是境外金融投資，包括股票、債券、基金、保險、外匯和衍生品；二是海外產業投資，包括綠地投資、並購投資、聯合投資等。，應按有關主管部門的規定辦理備案或審批後；第三，境外房產投資，包括購房，必須審核證明材料後辦理。