要牢牢抓住高凈值客戶，他們才是真正需要主動配置保險的人群。高凈值客戶對家庭也有責任。所以，保險也是家庭資產的鉆石配置，是對家庭成員鉆石般的承諾。有資格購買保險的客戶是壹個雙向選擇的過程。
我會從以下幾個方面精準定位客戶:
第壹，充分了解客戶的基本情況。
第二，揭示客戶風險，找出顧慮。
第三，把握客戶需求，提供全面解決方案。
四、進入大額壽險功能應用。
第五，解決許多客戶異議和問題。
第六，政策分配具體方案的討論和調整。
7.對保險利益和客戶選擇的全面描述。
首先，我們將高端客戶的風險劃分如下:
1.經營風險:屬於夫妻經營的企業，需要他們為企業承擔連帶責任。與此同時，員工管理是否缺乏完善的制度和體系？中層管理人員的人才培養是否充分，商業核心價值觀和商業模式如何在競爭中脫穎而出？
2.家企混淆的風險:企業管理水平如何，聘請第三方會計記賬，是否有未入賬的收入？要看夫妻雙方是否使用私人賬戶收款，配偶是否私自挪用公款。是否存在公私不分、財務管理混亂的情況。
3.法律意識淡薄，掌握《公司法》、《中華人民共和國合同法》等法律知識和常識。
4.投資風險:是否有投資意識，但缺乏時間和專業研究。妳是否具備基本的法律知識。在生意上，企業主是否面臨上遊企業違約，朋友個人貸款缺乏正規貸款手續？
5.婚姻風險:如果壹方單獨管理家庭財產，如果壹方投資失敗是否存在隱瞞？
6.養老風險:預計退休，只有退休的想法，但沒有養老計劃和方案，每年生活費高。
7.繼承風險:家裏姐妹多，家裏資產最多的人是否提前立了合法遺囑。
8.子女教育規劃:想送孩子出國留學，但沒有明確的規劃和方案。
當妳能從以上八個角度切入與高端客戶的溝通，相信妳已經逐漸完成了從理財銷售到私人專家的轉變。
用商數思維思考如何面對高凈值人群，識別客戶隱藏的風險，分析客戶財富的風險，這壹點非常重要！