*多才多藝的金融通才
壹個優秀的理財顧問不僅要熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、房地產甚至郵票、黃金等。，以及對相關法律法規的掌握和運用。只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，不斷更新所學，才能為客戶提供有價值的信息。
*強大的專業背景
壹個優秀的理財顧問背後，應該有強大的數據和政策平臺作為支撐，確保為客戶制定的方案規避可能的風險。
*良好的職業素質
擁有良好的信譽，壹切以客戶為先，嚴格遵守客戶信息的隱私和保密。
問題二:哪裏可以找到優秀的咨詢師？
a保險、證券和基金行業的雇員。他們在特定領域有著深厚的知識，能夠為客戶提供更具體的建議和幫助。
b、專職理財師。這種通過理財規劃收取傭金的方式在國內還沒有出現。
c、銀行的理財師。他們有銀行的職業形象，能做全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，對收益不負責。
問題3:理財顧問能給我提供什麽樣的服務？
米莉要找的個人理財服務是基於完全私人化的理財顧問，可以根據自己的實際情況和風險偏好，為她量身定制個人投資計劃，購買股票、開放式基金等相關投資工具。)，並為他們及家人安排保險規避風險？這種“壹對壹”的個性化金融服務是未來個人理財的發展方向。其實她的希望也代表了很多人的理財需求。
問題4:現在理財顧問能做什麽？
1.對客戶進行全面的財務評估。
2.分析客戶的財務狀況。
3.找出目前的資金缺口。
4.制定合理的資金配置計劃，根據客戶不同的成長階段和風險偏好，為客戶推薦投資方向。
由於國內個人理財服務剛剛起步，銀行、保險行業湧現出來的理財顧問只是精通自己的知識，不可能面面俱到。銀行推出的金融服務和方案都不太盡如人意，但這些不足也在迅速改變。目前很多銀行聯合了各路專家組成金融精英顧問團，用小組合作的方式來彌補不足。相信通過這個背景雄厚的專家顧問團，客戶同樣可以得到滿意的金融服務。
小貼士:
鏈接國外
在國外，個人理財服務壹般分為懷疑？有兩種:於壹蒲和於壹蒲。前者是通過理財規劃妥善安排未來，提高生活質量，即使老年也能維持目前的生活水平；後者是指不斷調整存款、股票、基金、債券等投資組合。，獲得最大回報。
關於國際金融理財師
國際金融理財師(CFP)是國際權威的個人理財資格認證。CFP的主要職責是為個人提供個性化、全方位的專業理財建議和計劃。客戶只需要告訴理財師自己的財產規模、對生活品質的要求、預期收益目標、風險承受能力，理財師就可以制定壹套符合個人特點的理財計劃，不斷調整自己在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其設計合理的。)。在國外，只有獲得CFP資格的人才能從事個人理財業務。
CFP起源於美國。如今，全球經過嚴格註冊認證的專業理財規劃師約有75000人。