保本型基金的特點是什麽

保本型基金的特點是什麽_保本型基金適合什麽人

保本型基金在國外風行多年，因為不論市場走多或空，都不會影響日常生活，或原先既定計劃。下面是小編整理的保本型基金的特點是什麽，歡迎閱讀!

保本型基金的特點是什麽

風險控制：保本型基金的首要目標是保護投資者的本金，因此會采取壹系列的風險控制措施。基金經理會采用較為保守的投資策略，例如選擇低風險的資產、嚴格控制杠桿比例等，以最大程度地降低投資風險。

固定收益投資：保本型基金的投資組合通常以固定收益資產為主，如債券、貨幣市場工具等。這些資產具有相對較低的風險和較穩定的回報，有助於實現資本的保值增長。

保本承諾：大多數保本型基金會對投資者提供保本承諾，即在壹定的時間周期內，保證投資本金不會因市場波動而損失。保本承諾可能會包含壹定的條件和限制，投資者需要仔細閱讀基金合同和相關文件。

保本型基金適合什麽樣的基民

追求資本保值：保本型基金適合那些對投資本金保值很重視，希望降低投資風險、保護本金的基民。他們更關註資本的安全性，而對回報率的追求相對較低。

保守型投資者：保本型基金適合風險偏好較低的投資者，他們習慣於較為穩定的投資收益，並能夠接受相對較低的回報水平。他們更傾向於在投資中降低風險，而不願意承擔較大的投資波動性。

較短期投資者：保本型基金通常對投資周期有壹定的要求，所以適合那些有較短期投資計劃的基民。他們可能有壹些短期性的資金需求，或者對長期投資的風險承受能力不太高。

什麽是保本型基金?

保本型基金是以犧牲可能的收益為代價來實現的“保本”，在股市熊市中能夠表現出很好的穩定性。保本型基金，主要是將大部分的本金投資在像定期存款、債券、票券等有固定收益的投資工具上，通常有壹個保本周期(保本型基金設定的壹個鎖定期，我國壹般是3年，在國外甚至達到了7～12年)，保本期後我們可以拿回原始投入本金，但若提前贖回，將不享受優待。在股市行情不確定的情況下，保本型基金對於風險承受能力較弱的投資者來說是壹個不錯的選擇。保本型基金通常以保本和增值為目標，主要投資於風險很低、高分紅和高回報的證券，以保證投資者到期能得到本金加收益，壹般都能獲得高於同期銀行存款利息的回報。保本型基金壹般都規定壹定的封閉期，因此它屬於“半封閉”的開放式基金。

保本型基金的挑選原則

保本的額度：保本額度於投資收益成負相關的關系，即高的保本額度意味著低低投資收益額度;相反如果保本額度低，相應的獲得較高投資收益的機率也大，但相對的風險亦被放大。建議投資者要根據自己的風險承受能力來選擇投資哪種保本基金。

基金管理人：優質專業的基金管理公司和投資研究團隊是基金投資得以良好運作的保障，是決定保本基金收益能力高低的關鍵因素。選擇保本基金時要細看保本基金招募說明書中關於基金管理公司和公司高管的情況介紹，以及擬任基金經理的專業背景和從業經驗介紹。

入市時機：保本基金具有較好的抗跌性，能夠有效規避股票市場系統性風險，在股市低迷或震蕩，投資收益無法得到較好保障的情況下，保本基金無疑是壹種較好選擇。

費率。保本基金的費用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和托管費等。壹般來說，費率往往跟基金持有的期限長短相關，越晚贖回，費率越低。

保本基金實現保本的方法

假設某保本基金的初始規模為10億元，最終需要保證3年後資產不低於10.1億元。為了實現保本的目標，基金經理會根據市場上3年定期存款的利率，計算出需要拿出多少資產來進行保本。

目前，3年定期利率為4%，按照這個收益水平推算，要讓3年後的資產達到10.1億元，現在只需要投資8.98億元就可以實現保本的目標。多余的1.02億元可以用來投資股票等高風險資產，即使這部分資產全部虧光，也能實現保本的目標。

另外，基金公司還會引入擔保機制，使得在保本周期結束時，初始的本金和認購費可以還給投資者。