互聯網證券業務，並不是簡單地將線下業務向線上進行平行遷移，也不是對現有平臺和信息技術模塊做簡單整合，而是在“電子化-互聯網化-移動化”趨勢下，從執行層面對公司傳統業務實施從銷售渠道、業務功能、客戶管理到平臺升級的架構重塑及流程優化，架構符合互聯網商業慣例和用戶體驗的綜合金融服務體系。從當下國泰君安的規劃來看，綜合金融與客戶體驗確實是其布局互聯網金融的關鍵詞：壹方面將通過更全面的金融服務鏈與完善的適當性服務體系，搭建綜合金融服務體系，與互聯網企業形成差異化定位；另壹方面則是在用戶體驗上積極向互聯網企業看齊，借鑒互聯網思維模式，從互聯網客戶體驗出發，探索適合網絡客戶的新產品、新服務，不斷推動自有互聯網平臺的開發與完善，以與其他金融機構形成顯著區隔。
據介紹，國泰君安將在客戶賬戶開立、資金進出渠道及適當性管理等三方面實施創新探索，最大可能地適配互聯網用戶的客戶體驗。具體而言，通過賬戶分層，將傳統證券公司的賬戶開立流程轉化為具備互聯網特色的註冊、開戶、激活及充值等流程，推動證券公司與互聯網企業的客戶體驗處於同等水平；借助央行支付系統，豐富資金集聚渠道，提升客戶資金使用的便捷程度；以分層設想為基礎，探索具備互聯網特色的適當性管理形式，針對不同層級的賬戶權限及產品風險，匹配不同等級、不同方式的適當性管理規範，優化中低風險產品對應的購買流程，完善客戶體驗。而對客戶而言，其未來在國泰君安的互聯網平臺，可在線實現依托第三方支付完成生活消費、依托數字證書便捷辦理業務、依托君弘金融商城簡化投資理財、依托自主意願實現壹鍵下單等綜合金融需求。