這是壹個份額遞減，凈值遞增的過程。出現這種情況，首先要檢查基金凈值是否大幅增長，同時要檢查基金公告是否提示了不定期份額折算。轉換前後，持有的基金總市值不變。
例如，如果分級B折價前凈值為0.20元，投資者持有分級B 65438+萬份，則資產凈值為2萬元。折價後分級B的凈值瞬間增加到1元，份額減少到2萬份。這樣才能保證折前後的資產凈值不變。
持有份額小於本金是怎麽回事？
1.產品凈值高於1。
以基金為例，開放式基金的初始單位凈值壹般為1，基金上市後每個交易日都會更新基金單位凈值。
對於預期收益率相對穩定的基金產品，基金單位份額凈值有可能上漲，因此投資者購買基金產品時的單位凈值可能高於1。
基金持有份額按基金凈值計算，認購份額=[認購金額/(1+認購費率)]/T日基金份額凈值。
舉個例子，如果投資者購買了壹只申購費率為654.38+10萬元的基金產品，申購當日的基金份額凈值為654.38+0.0200，那麽申購份額= 654.38+00000/654.38+0.0200 = 9803.92，投資者的份額將低於投資本金。
2.該基金有申購費率。
基金交易費率包括申購費、贖回費、銷售服務費等項目。根據收費標準不同，同壹基金產品可分為A類和C類，其中A類按基金認購金額收取認購費。
以某債券A基金為例，申購金額小於654.38+0萬，申購費按0.6%收取(部分平臺可獲得654.38+0至0.06%的優惠)。普通個人投資者的認購金額在654.38+0萬以下，大部分需要繳納認購費。假設認購金額為1，000元，那麽認購費用為1，000 * 0.06% = 6元。
認購費直接從認購金額中扣除，所以如果購買A類基金產品，也可能因為認購費的原因，持有的份額少於本金。