第二步：審視自身風險承受能力。俗話說知己知彼，百戰不殆。選擇了在自己風險承受能力範圍內的產品，才不會讓投資成為自己的負擔。想了解自身風險承受能力，投資者可以通過各個基金公司網站上公布的基金風險能力測試來確定。壹般風險評級最少會由低到高分三等級：保守型、穩健型、積極型，有的還達到5種，增加比保守風險承受能力更低的安全型和比積極風險承受能力更高的進取型。
第三步：確定購買基金的類型。由於不同類型的基金，其風險和收益比重也各不相同，因此，投資者在投資基金時要明確自己應該購買哪壹類基金產品。基金類型由風險從高到低分為股票型、混合型、債券型、貨幣型。投資者要根據個人的風險承受能力和投資期限來決定。譬如短期投資最好以波動性較弱的貨幣型為主；長期投資，風險承受能力高的客戶可以選擇股票型或混合型，風險承受能力低的客戶則最好還是選擇債券型。此外，投資期間的市場表現如何也要適當考慮。比如，看好未來行情的話，就可以考慮增加對股票型等風險收益偏高的基金的購買。
第四步：確定幾個候選產品。當妳確定了預備投資的基金類型後，可以到第三方評級機構例如銀河證券等的評級表中調出相應類型的基金進行篩選。評級表中會有很多評比項，目前比較受大家關註的是以往業績的比較。這裏希望大家忽略短期的凈值波動，註意主要參考長期收益情況。
第五步：最終確定投資產品。幾個產品再次比較的時候，可以考慮壹下基金公司情況和服務情況。初次購買的妳可能感覺判斷基金公司很難，說幾點吧：可以考察基金公司的成立時間、股東實力、運作是否規範（近幾年有無違規行為出現等）、基金整體業績表現、基金產品線是否完整、基金經理的穩定性等。至於服務，可以通過該基金公司的網站或客服熱線了解該公司提供的服務內容。好的服務可以讓客戶及時了解基金的變動情況。
第六步：確定購買渠道。確定基金後，妳需要選擇購買渠道，妳可以去銀行、券商等代銷渠道購買，也可以采取通過網上交易或直接到基金公司直銷中心購買。這主要出於投資者自身購買基金的便捷性考慮。另外還須確定是壹次性投資還是定期定額投資，壹次性投資比較適合手頭有壹筆長期閑置資金的客戶。定額定投適合有長期投資需要、定期固定收入的客戶。
基金定投推薦：
壹、方案
目的：年輕家長為00後子女的教育基金進行儲備
推薦基金：長盛滬深300指數基金30% + 長盛成長價值（長盛動態精選後端）70%
組合風格：積極進取型
需求描述：年輕父母們的事業處於上升期，收入以及日常消費水平比較穩定，但是隨著孩子成長，子女教育將成為重要的大額支出，您可以大膽投資於高風險、高收益的品種。
組合特色：這是壹對積極進取的夥伴，信奉“進攻就是最好的防守”，既可以分享大盤整體成長，又善於捕捉個股機會。市場下跌過程中您可以通過定投在低位買進更多份額，市場上漲時基金的進攻活力將得到完全釋放，這是“微笑曲線”極具代表性的組合
二、方案
目的：為安居立業進行投資儲備
推薦基金：長盛創新先鋒混合基金70% + 長盛積極配置債券基金 30%
組合風格：攻守平衡型
需求描述：進入職場不久的年輕人，沒有雄厚的經濟基礎，需要通過奮鬥來建立美好的事業和家庭，而長期理性的投資能夠幫助他們“事半功倍”。
組合特色：選擇定投壹只瞄準創新成長類上市公司的混合型基金，契合年輕人積極進取、敢於拼搏的特點；配合壹只穩健回報的明星債券基金，將給資產配置帶來更強的抗跌性。可以說，整體組合機動靈活又不失穩重。
三、方案
目的：60、70後的中青年開始為退休後的養老基金進行儲備
推薦基金：長盛成長價值（長盛滬深300）50% + 長盛全債指數債券基金(後端) 50%
組合風格：穩健保守型
需求描述：未來二十年年，中國將逐漸步入老年化社會。退休後家庭收入銳減，而日常消費也被迫縮減，但是健康醫療費用卻逐年攀升。逐步減少激進型投資，並增加低風險產品是不錯選擇。