參考市值的意思是按照目前的市場價，投資者的持倉值多少錢。由於市場在交易時間壹直都是波動的，所以參考市值也是不斷變化的。
開放式基金份額計算方法如下：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）申購費用=申購金額-凈申購金額申購份額=凈申購金額÷T日基金份額凈值持有份額=可用份額+當日賣出（未確認的賣出金額）T日為基金交易日，是指基金銷售機構在規定時間受理投資者申購、贖回、轉換或其他業務申請的工作日。
基金的持有金額為總資產中已確認部分的金額，基金公司壹般於買入後下壹交易日確認買入申請。基金的持有份額是投資者認購和申購得到的基金份數，可用份額是指投資者可以進行贖回或者轉換的份數。通常情況下，基金交易需要T+1個工作日確認交割，如果辦理贖回後發現可用份額和持有份額不壹致，需要過段時間再查詢。
壹般情況下，基金公司會為投資者計算好基金份額，投資者只需要確認付款就可以了。基金轉換時，具體的份額需要以基金公司的規定為準。基金轉換申請受理成功後，T+2日後由基金公司確認交割，符合條件的基金之間可以相互轉換，轉換的具體規定和資費由基金公司確定。
持有金額和持有份額的區別是持有金額是投資者持有這壹投資品種值多少錢，而持有份額是投資者持有了多少這個投資品種。持有金額就相當於投資者買入股票後的股票市值，而持有份額就相當於買了多少股。持有金額壹般都不相同，只有在投資品種價格為1時，兩者才相同。小於1時，壹般金額小於份額；大於壹時，壹般金額大於份額。