基金分紅後，凈值也會相應減少。類似於股票現金分紅後除息。分紅後，總資產沒有變化，只是將基金凈值的壹部分以現金形式分配給投資者。
所以，其實基金分紅只是相當於從投資者的左口袋放進了右口袋，錢還是那麽多！
例如:
壹份基金凈值為1元，每份紅利為0.1元。投資者持有65，438+0萬股，如果是現金分紅；
分紅前:總資產= 1×10000 = 10000元；
分紅後:基金資產=(1-0.1)×10000 = 9000元，現金資產= 0.1 × 10000元，總資產= 9000元。
基金分紅次數和分紅次數主要與以下幾個因素有關:1，基金類型:有些類型，如債券基金，壹般分紅較多，壹年最多4-6次；但如指數基金，其主要功能是跟蹤指數，大部分很少分紅；
2.分紅規則:對於債券型基金，基金合同規定的分紅次數通常較多，最多為6-12。主要投資標的為債券等。，每年都有壹定的現金流，所以更容易符合分紅規則。而其他類型的基金由於受股市影響較大，分紅條件苛刻，很難達到分紅要求。
3.當年業績:基金的分紅首先要分紅利。如果當年股市大跌，股票型基金普遍虧損，就無法盈利分紅；
4.市場:通常在股市上漲階段，基金經理更願意保持高倉位，為投資者獲取更高的收益，所以不會分紅；相反，當判斷股市處於高位或可能走弱時，就會獲利了結，鎖定收益進行分紅；
5.分紅意願:基金公司收益主要受基金規模影響。如果現金分紅多了，會直接導致基金規模的縮小，從而減少基金公司的管理費等費用。所以基金經理的分紅意願也決定了他是否願意分紅；