上海金融谷的整體規劃是：壹個金融新城，兩個交易中心，三大創新體系，四個核心功能，五類服務平臺。
1、壹座金融新城
規劃1000畝以金融服務外包和互聯網金融為主題的全產業復合型基地，加速推進輻射長三角的上海國際金融中心特色功能區建設。以創新型、智慧型和生態型的服務園區，為助推新型城鎮化建設註入全新內涵。
2、兩個交易中心
（1）信貸交易中心：為客戶提供信貸業務受理、評審、放款、交易壹站式服務
（2）股權（基金）交易中心：提供股權、基金發行上市服務和場外櫃臺業務交易
3、三大創新體系
（1） 模式創新：構建以互聯網金融為核心的金融服務全產業生態鏈，打造產業、地產和資本三位壹體的發展模式。推動產業園形態不斷升級和進化。
（2） 平臺創新：圍繞園區產業發展，構建資源整合、技術和業務服務系統平臺，並不斷充實、改進和完善。
（3） 運營創新：以綜合服務促進園區產業運營和發展。
4、四項核心功能
（1） 金融服務產業集群：為產業集群的形成和運營打造良好的服務和生態環境。
（2）創新金融：建立創新金融平臺體系，探索金融創新的有效模式，發展互聯網金融為核心的創新型金融。
（3）服務外包：為金融機構提供服務外包，成為金融機構服務支持中心。
（4）科技孵化：為科技企業和創業型企業提供政策扶持和配套的基金、貸款及融資輔導等壹攬子金融服務
5、五類服務平臺
（1）統壹的營銷平臺：為園區企業提供統壹的品牌宣傳和業務推廣服務。
（2）統壹的人力資源平臺：提供人力資源引進、開發、管理全面服務。
（3）統壹的資本投融資平臺：為園區企業提供金融及資本運營服務。
（4）統壹的園區運營平臺：為園區企業提供流程建設、供應鏈管理等系列服務。
（5）IT運營支持平臺：提供統壹的信息系統軟硬件設施與運營服務。
五類平臺***同促進入駐企業實現跨越式發展，形成財富增值最大化。