考試目的
通過該科目的考試，測試個人金融基礎知識和技能的掌握情況，包括金融投資市場、金融產品、金融業務管理等專業知識和技能的應用；測試考生對個人金融服務相關法律法規、客戶分類及需求分析、金融計算工具等的掌握程度。，綜合運用本學科的知識和技能，合法合規地做好個人理財服務。
考試內容
壹、個人理財概述
(壹)熟悉個人理財業務的相關科目；
(2)了解銀行個人理財業務的分類；
(三)了解國內外個人理財業務的發展和現狀；
(四)了解理財規劃師的隊伍狀況和職業特點；
(五)掌握理財規劃師的資格要求；
(六)掌握合格理財規劃師的標準和理財規劃師的社會責任。
二、個人理財業務相關法律法規
(壹)熟悉中國法律制度；
(二)熟悉《民法通則》和《合同法》中與個人理財業務相關的規定；
(3)掌握《物權法》、《婚姻法》中與個人理財業務相關的規定；
(四)熟悉《個人獨資企業法》和《合夥企業法》中與個人理財業務相關的規定；
(5)熟悉商業銀行理財產品及銷售相關法律法規。
三。金融投資市場概述
(壹)掌握金融市場的特征、功能和分類；
(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的應用；
(3)掌握債券市場及其在個人理財中的應用；
(四)掌握股票市場及其在個人理財中的應用；
(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的應用；
(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的應用；
(七)掌握保險市場及其在個人理財中的應用；
(八)熟悉另類投資產品在個人理財市場的運用。
四。理財產品概述
(壹)熟悉銀行理財產品的種類、分類和特點；
(2)掌握基金的分類和特點；
(3)掌握保險產品的分類和特點；
(四)掌握國債的分類和特點；
(五)掌握信托產品的分類和特點；
(六)熟悉貴金屬產品的分類和特點；
(七)了解證券公司的資產管理計劃；
(八)熟悉股票、中小企業私募債、基金子公司產品和合夥制私募基金等金融產品。
動詞 （verb的縮寫）客戶分類和需求分析
(壹)熟悉理財規劃師了解客戶的重要性和主要內容；
(2)熟悉不同的客戶分類方法；
(三)掌握生命周期理論及其與顧客需求的關系；
(四)掌握理財規劃師了解客戶的方法。
六、財務規劃計算工具和方法
(壹)熟悉貨幣的時間價值及其影響因素；
(二)掌握貨幣時間價值、現值和終值的基本參數，72法則和有效利率的計算方法及應用；
(三)掌握定期現金流量和不定期現金流量的計算方法和應用；
(四)掌握復利和年金系數表的計算方法和應用；
(5)了解財務計算器的使用，擅長財務規劃；
(六)了解不同財務管理工具的特點和比較；
(七)熟悉資金時間價值在財務規劃中的運用。
七、理財規劃師的工作流程和方法。
(壹)掌握理財規劃師工作流程的基本步驟；
(2)掌握接觸客戶、取得客戶信任的要點；
(3)了解理財師應告知客戶的相關信息；
(四)了解了解客戶信息時的心態和技巧；
(五)了解確定客戶目標的相關內容、原則和步驟要點；
(六)掌握客戶理財計劃的內容和提交理財計劃時的要點；
(七)了解財務計劃實施的原則和註意事項；
(八)掌握客戶檔案管理的相關要點；
(9)了解後續服務的必要性和相關要點；
(十)了解實施方案和評估服務的要點；
(十壹)了解不定期評估和方案調整的要點；
(十二)了解從跟蹤服務到全面規劃的螺旋路徑。
八、理財規劃師的理財服務技巧
(壹)了解理財規劃師的商業禮儀和溝通技巧；
(二)熟悉工作計劃和時間管理的方法和重要性；
(3)了解電話溝通的技巧；
(4)了解推薦金融產品和服務的流程和用詞。
九、其他與個人理財業務相關的法律法規。
熟悉個人理財業務相關法律法規；
(1)相關法律:《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國保險法》。
(2)相關行政法規:《中華人民共和國外資銀行及期貨交易管理條例》；
(3)相關部門規定及說明:《商業銀行代客境外理財管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售管理暫行辦法》、《保險兼業代理人管理暫行辦法》、《關於規範銀行保險代理業務的通知》、《個人外匯管理辦法》、《個人外匯管理辦法實施細則》等。
如本考試教材內容與最新法律法規及監管要求有沖突，以最新法律法規為準。
本考試大綱和考試教材是2015及以後考試命題的依據，也是考生備考的重要資料。考試範圍限於教學大綱，但不限於教材內容。