黃國亮老師《凈值型理財產品營銷策略》

課程背景：作為銀行行業客戶經理、理財經理——如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求？如何把客戶需求轉化為營銷、協助客戶有效配置資產？如何運用凈值型的理財工具、轉化實現客戶財富目標？課程目標：●針對資管新規的要求，向學員分享未來理財市場的現狀、投資工具的新動向；●令受眾更容易切入現實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，並實現凈值型產品高效推廣營銷的現實需要；●並有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。課程收益：●通過理財營銷的“五步曲”，讓客戶產生對凈值型產品的需求，開展高效引導；●學員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”、並以此基礎為自身設計金融理財搭配；●能運用“四大核心金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式，深挖客戶需求，激發客戶采購凈值型產品欲望；●學員能靈活運用本機構的凈值型理財產品，合理配置資產，實現客戶未來目標，提升服務質量，增強客戶黏性，實現多次營銷的目的。課程時間：1天，6小時/天課程對象：銀行客戶經理、理財經理、前臺人員適合人數：建議60人/期課程時間及特色：室內授課+理論精講+實戰演練互動式教學+體驗式教學模擬演練教學課程大綱第壹講：資管新規的要求與未來理財市場發展1.資管新規的要求（最新文件解讀）2.資管新規的制定目的3.資管新規的影響力4.未來理財產品發展方向分析第二講：凈值型工具全面看1.凈值型產品定義2.凈值型產品投資方向3.凈值型產品類型識別4.凈值型產品對比過往產品優勢5.凈值型產品賣給誰6.凈值型產品理財功能第三講：凈值營銷之客戶信息判別與需求挖掘壹、理財客戶信息收集1.產品營銷九宮格2.產品營銷問話技巧3.非財務信息收集4.財務信息收集5.愛好與目標確定6.信息收集技巧現場模擬7.理財信息挖掘15個發問話術8.理財溝通中的常見12個障礙工具分享：客戶信息收集表工具與使用課程演練：信息收集話術演練二、理財規劃目標與生命周期理論1.單身期2.形成期3.長大期4.成熟期5.退休期課程演練：客戶非財務目標信息整理三、風險承受與風險偏好評價1.風險承受能力意義與衡量2.風險偏好理解與分類案例探討：從風險認知推導凈值型產品營銷第四講：凈值型產品推薦五步曲第壹步：了解客戶（生命周期階段）第二步：了解風險（風險承受與風險偏好）第三步：了解目標（投資目標確認）第四步：了解工具（凈值型產品特色與定位）第五步：了解時勢（銀行產品升級）第五講：結合理財的需求激發與產品營銷壹、需求激發營銷模式1.下定義式需求激發2.人生核心需求激發二、凈值型產品可以實現的理財目標1.穩妥安全現金計劃2.望子成龍教育計劃3.安享晚年退休計劃4.資產保值增值計劃工具分享：結合養老及教育金快速營銷凈值型工具案例操作：理財產品營銷實現客戶需求第六講：客戶理財營銷技巧運用綜合演練（實戰演練）前期準備1）每組派遣1-2名理財經理2）每組派遣1人擔任“模擬客戶”3）“模擬客戶”案例信息導入4）演練規則說明分組演練演練方式：理財經理與模擬客戶壹對壹、二對壹模擬演練，主要考驗理財經理在與客戶面對面交流中包括：禮儀、溝通語言、引導技巧、信息收集、信息解讀、銷售氛圍營造、工具運用、異議處理、營銷促成等整體觀察。演練點評1）觀察者點評2）參與者點評3）老師點評黃國亮老師理財規劃管理專家暨南大學金融管理碩士金融行業沙龍活動指導顧問家庭財富法務法商（LQ）顧問成人與兒童財商（FQ）開發顧問曾任：中凱實業集團有限公司丨投資項目部總監曾任：中國環境資源集團有限公司丨投資項目經理——多項專業認證加持——：註冊理財規劃師（CFP）、國家高級理財規劃師（SChFP）、美國註冊財務策劃師（RFP）、美國壽險管理師（LOMA）、國家工商聯理財規劃師——多家單位、企業特邀講師——：中山大學、美國註冊財務策劃師協會特約講師、亞洲魅力導師研究院、《廣州日報》、中國註冊理財規劃師協會特約講師實戰經驗：黃國亮老師是國內首批持證理財規劃師，多年來壹直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業集團有限公司投資項目部總監、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢公司董事長。近年來，黃老師專註於把理財實務轉化，設計了面向金融從業人員的理財營銷、理財專業服務實戰系列課程，指引學員如何為客戶提供專業的資產配置服務，並從資產配置切入理財產品的高效營銷。黃老師從2004年開始投資理財實戰運作，並從2006年起經營管理理財咨詢公司，從2008年至今已經為近百個金融機構數萬名金融行業學員提供專業的理財課程培訓，讓他們從了解投資理財管理之術到掌握投資理財管理之道。另壹方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經驗、理財規劃師專業評審經驗與理財實操經驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專業理財規劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專業技能升級、客戶資產整體配置服務、理財比賽等壹籃子系統服務。黃老師的課程針對性、專業性非常強，內容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤遊戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現學現用，把理論實戰的知識運用到工作和生活中去，實現企業和個人的財富管理。授課風格：黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤遊戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰性的內容和感染性的演繹，無不讓現場的學員齊聲稱贊。主講課程：《高端客戶資產財富風險與保險金信托營銷》《老不可待——養老金融機遇與保險營銷》《中高端客戶資產配置策略（奔馳圖）》《智慧投資幸福人生（***同富裕下+子教+養老+傳承產說會）》《***同富裕背景下的財富管理配置策略》《凈值型理財產品營銷策略》《“期”開得勝——期繳保險營銷》《宏觀金融熱點分析與投資策略》近期經典案例：企業名稱課題/項目名稱中國郵政局廣州分局《少兒財商》（沙龍）中國平安人壽深圳分公司《***同富裕下財富配置策略》（沙龍）中國平安人壽廣東分公司《***同富裕下財富配置策略》（沙龍）興業銀行莆田分行《精品客戶沙龍組織策劃與實施》（沙龍）中銀三星四川分公司《智慧投資幸福人生》（沙龍）中銀三星浙江分公司《智慧投資幸福人生》（沙龍）招商銀行貴州分行私人銀行《家族信托與保險金信托營銷》（課程）農銀人壽廣東分公司《***同富裕下保險金信托營銷》（課程）建設銀行綿陽分行《資產配置策略》（課程）廣發銀行上海分行《基金與保險營銷》（課程）廣發銀行佛山分行財富中心《理財經理技能大賽》（課程）中國郵政局廣東省分局《基金營銷》（項目）中國銀行廣東省分行《理財經理基金營銷》（項目）中國銀行雲南省分行《理財經理團隊精英打造》（項目）部分客戶：平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（超過200場（天））為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》（20多場）平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（10場）平安人壽韶關分公司《您的養老誰做主》課程講座（4場）平安人壽清遠分公司講授《您的養老誰做主》課程講座（4場）平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（6場）信誠人壽廣州分公司講授《您的養老誰做主》課程講座（8場）工銀安盛廣東分公司講授《您的養老誰做主》課程講座（4場）廣發證券佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（6場）郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（60場）郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（6場）郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養老誰做主》課程講座（3場）中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》（4場）中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（5場）中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規劃》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》等課程，（4場）中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規劃》等課程，（2場）瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規劃》課程（4場）瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規劃》課程（4場）廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》課程（6場）廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養老規劃及教育規劃》課程（4場）課程反饋：黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！——平安廣分陳元春經理黃老師的課程讓我知道了未來理財規劃師的走向與實務操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！——郵儲廣東省分行周丹經理黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不壹般的理財服務，更可以帶動我的業務營銷！——郵儲銀行廣州分行李玉婷經理隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業務增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業、更有戰鬥力！——信誠人壽廣分胡總監黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長