1.開立儲蓄賬戶、儲蓄卡或理財卡，存入投資資金。
2.辦理證券卡，與儲蓄賬戶建立簽約關系(用於投資資金的劃轉)。
第二步:開通個人網銀。
1.首先，客戶通過中國建設銀行網站(網上www.ccb.com，選擇個人網銀服務開通功能，按照提示步驟操作)申請開通網上銀行，成為普通客戶。然後憑身份證件在建行的網點與儲蓄賬戶簽約，成為建行個人網銀的高級客戶。
2.客戶登錄個人網銀(網上www.ccb.com，選擇個人客戶登錄)，在[投資理財]-[證券業務]-[證券卡管理]-[證券卡簽約]頁面輸入證券的卡號和密碼，即可將證券卡添加到網銀。
第三步:開立基金賬戶。
客戶持證券卡可在中國建設銀行網點或登錄中國建設銀行個人網上銀行(步驟同上)增加要購買的基金市場代碼，在線開立證券賬戶，開通基金市場。
在[投資理財]-[證券卡管理]-[開立證券賬戶]中，選擇開戶證件類型和市場代碼，輸入證券卡密碼，點擊“提交”，系統會提示開戶已成功受理。
如需查詢非實時證券產品開戶情況，請登錄中國建設銀行個人網上銀行“證券開戶確認查詢”。在【投資理財】-【證券卡管理】-【證券開戶確認查詢】頁面，選擇證券市場，輸入證券卡密碼，點擊“確定”提示開戶結果。
第四步:網上交易
客戶登錄建設銀行個人網上銀行(步驟同上)，在【投資理財】-【證券業務】-【基金交易】頁面選擇基金的申購、認購、贖回和證券基金轉賬服務，進行相應交易。
以認購為例:選擇“基金認購”，選擇基金公司和基金名稱，輸入認購金額，輸入證券卡密碼，即可完成認購。