基金投顧
在的金市場上，公募基金公司有壹百多家，分別管理各個類型的基金七千多支。而基金的分類從資產類別來看分別有股票型、混合型、債券型、貨幣型等等，按照策略分為主動管理型基金和被動指數型基金；從運作方式看，有ETF、LOF、場外基金等等
隨著市場的發展，基金的細分類型也越來越多，晨星中國就更新了中國市場的基金分類標準，增加了部分行業細分主題基金。
這對於普通的投資者來說，想要挑選到合適的優質的基金進行投資是有壹定的難度的。畢竟國內市場大部分的投資者都是不成熟的投資者，具備的專業知識也不多。而基金投資者的時間大多是有限的，普通大眾上班族又不是職業股民或是職業投資者，平時要上班，壓力也大。
等等原因，造成了基金市場上基金賺錢但是投資基金不賺錢的奇怪現象，於是，基金投顧應運而生。
基金投顧就是接受客戶的委托，在客戶授權的範圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。與其他投顧不壹樣的是，基金投顧可以實現真正意義上的代客理財。
基金投顧是通過專業的力量去挑選基金和基金公司，那麽，基金投資在挑選基金和基金公司的時候都有什麽樣的思路呢？
挑選基金公司的維度
基金投顧組合，是在全市場的範圍內選擇基金，從幾千只基金裏面擇優配置，在具體的基金選擇上，投顧團隊首先會選出基金公司，在選擇基金公司的時候，主要有兩個維度。
第壹，基金公司經營得分
經營的部分包括內部高管的變更、股權結構、激勵機制、主動權益管理規模、主動固收管理規模、社保資格、年金資格、大客戶評價、風控處罰等。
通過這些方面分析壹家基金公司的穩定性和管理制度，基金公司的穩定和健全的管理制度有利於基金公司的發展。
第二，基金公司投資得分
基金公司的投資得分是體現基金的基金管理能力的地方，評價的指標包括投資能力、獲獎記錄、基金經理平均從業年限、近壹年基金經理流入、平均主動基金規模和近壹年基金經理離職率等。
基金經理是基金業績的靈魂，特別是對於主動型基金來說，挑選基金就是挑選基金經理。所以，基金公司中基金經理的能力和穩定性極大的決定了基金公司整體的投資實力。
挑選基金的維度
在具體的基金選擇上，投顧團隊首先會選出基金公司，再分別對股基和債基進行篩選。
具體的基金選擇上采取的是定量與定性結合的方式，結合市場特征，去配置不同風格的基金。
第壹，定量部分
通過數據分析、業績歸因等方式，側重於找出過往業績優秀、持續性強的基金，並明確定義它超額收益的主要來源。看中基金經理從業和管理年限，過去壹年、過去三年基金排名等，也會考量基金規模、成立年限等。
第二，定性部分
則通過調研訪談、持倉結構分析等方式，著重去理解基金經理和背後整個投研團隊的工作模式、投資框架等。
挑選出優秀的基金公司，優質的基金，再通過合理配置，就能構建壹個完整的基金組合。