海外基金:由外國基金公司或資產管理公司發行的基金。通過海外全球基金進行投資，不僅可以分享全球投資機會和收益，還可以達到分散風險、專業管理、節稅和資產轉移的目的；投資標的遍布全球，回報率可觀。
發行人:香港安盛金融集團
產品狀況:長期熱銷
產品類型:基金定投
投資領域:全球基金
產品壽命:10年，15年，20年，25年，30年。
發行規模:無限制
投資起點:如果第壹年出資超過10萬，需要向安盛集團申請。中間沒有限制。預期年收益率:9%-16%(復利)
1.顧客資料:劉先生，35歲，便利店經理。
投資方案:年投資3萬，連續三年定投，投資9萬。
詳細信息:劉先生從未進行過任何金融投資，對股票、黃金和外匯投機沒有興趣。當劉先生第壹次得知可以在保險平臺上做全球資產配置時，他並不感興趣。但是，當劉先生發現為什麽這種投資有贈送高額獎金的原則時，他表現出了極大的興趣。他拿出9萬元分三年投資，說是作為給保險公司的貸款。
劉先生的預期目的:
1.按照預期收益，通常在第八年左右，劉先生賬戶裏會有9萬多的流動資金，前期投入的9萬本金可以隨時支取。
2.支取活期後，剩余定期還有65，438+100，000元，可以繼續滾復利。
3.這筆錢只是閑散資金。如果投資期間不取錢，25年後，按照保守復利15%計算，這筆錢將達到1.2萬元左右。錢不多，但夠應急的。
客戶信息:陳先生，41歲，企業主。
投資計劃:年投資654.38+0萬元，連續三年固定投資，投資300萬元。
詳情:陳老板也喜歡做風險投資。他開設了黃金、白銀、股票和期貨賬戶。尤其是股票，為了學會聽專業老師的股票課程，學費已經交了60多萬。然而，他的壹些投資賬戶的表現總是不盡如人意。此外，陳老板還有自己的兩個工廠。但是企業資產和家庭資產之間沒有防火墻。他還從銀行借了壹些貸款，每個月都需要還。
根據以上情況來看，他的風險控制非常糟糕。萬壹投資失敗導致資金鏈斷裂甚至破產，很容易補償家庭資產。
為了避免意外風險影響家庭和生活。他選擇拿壹部分閑置資金，每年投資654.38+0萬元，持續三年，即通過總共投資300萬元，長期配置部分海外資產。
他認同“復利投資”的理念，打算向李嘉誠學習，養壹個“理財兒子”，以備日後不時之需。