申請開展基金銷售業務的機構應制定完善的資金清算流程。
壹、基金銷售業務的定義：
基金銷售業務是指基金管理公司通過自行設立的網點或電子交易網站把基金單位直接銷售給基金投資人的行為。基金管理公司可以直接銷售基金單位，也可以委托其他機構代理銷售基金單位。
二、基金銷售業務的主要職責：
1、制定和實施銷售計劃：基金銷售團隊需要制定銷售策略，包括目標市場、目標客戶、銷售渠道等，並實施銷售計劃，以達成銷售目標。
2、客戶開發和維護：基金銷售團隊需要積極開展客戶開發和維護工作，通過各種渠道獲取潛在客戶，提高客戶滿意度和忠誠度，同時不斷挖掘現有客戶的潛在需求。
3、產品推廣和營銷：基金銷售團隊需要積極推廣和營銷公司的基金產品，包括組織各類營銷活動、宣傳活動等，提高產品的知名度和品牌價值。
4、提供投資建議：基金銷售團隊需要具備專業的投資理財知識，能夠為客戶提供個性化的投資建議，幫助客戶實現資產保值增值。
基金銷售業務的流程
1、客戶開發：
通過各種渠道獲取潛在客戶，了解客戶的需求和風險承受能力，建立客戶關系。
2、產品介紹：
向客戶介紹公司的基金產品，包括基金的投資目標、風險等級、費用結構等，以及基金經理和歷史業績等信息。
3、風險評估：
根據客戶的需求和風險承受能力，對客戶進行風險評估，確保客戶選擇的產品符合其風險偏好和投資目標。
4、基金申購：
客戶根據自身需求和風險承受能力選擇合適的基金產品，並提交申購申請。基金銷售機構根據客戶提交的信息進行審核，確認無誤後將申購款項劃賬到基金公司的賬戶。
5、份額確認：
基金公司收到申購款項後，進行份額確認，並將確認結果通知給客戶。客戶可以在基金銷售網站或櫃臺查詢申購結果。
6、客戶服務：
基金銷售機構提供客戶服務，包括解答客戶疑問、提供投資建議等，以維護良好的客戶關系。