進入2022年以來，反洗錢工作仍然是金融系統重點。基金公司也在積極落實反洗錢要求，持續完善相關合規工作，其中提高客戶信息完整性是重要內容之壹。近期，數十家基金公司陸續發布公告，提醒投資者盡快完善、更新身份信息資料。
整體來看，基金公司主要從三方面全面提升反洗錢工作水平：壹是加強洗錢風險評估和應對;二是建設完善洗錢風險管理體系;三是持續探索金融科技在反洗錢工作的運用;四是不斷提升反洗錢工作履職能力。
加強客戶信息管理
近期，多家基金公司紛紛發公告提醒投資者盡快完善、更新身份信息資料，以免影響業務辦理，並表示將限制或中止未完善身份信息客戶的業務。
招商基金於近日發布公告稱，所有通過公司官網、手機APP、微信服務號等前述直銷渠道開戶的個人投資者均需提供並完善個人身份信息資料，上傳真實有效的身份證件影印件。已經開立基金賬戶的個人投資者，如提供的身份信息資料不完整、不準確、有待完善或發生變更的，應當及時通過開立基金賬戶的機構更新補足。
公告稱，投資者應當及時通過開立基金賬戶的機構提供或更新補足身份信息資料，對於身份信息資料不真實有效、不完整、不準確、未在合理期限內補充完善的，本公司保留采取提醒、限制或中止辦理業務等措施的權利，可能影響後續業務辦理。
據記者不完全統計，截至5月27日，至少有20家公司發布公告，通知投資者完善客戶身份信息，包括景順長城基金、工銀瑞信基金、中郵基金、益民基金、西藏東財基金等。
為什麽要進行身份識別?據華南壹位公募合規人士介紹，確認客戶的真實身份，可以從源頭上防範洗錢活動，有效保護客戶的資金安全，為預防洗錢犯罪、防範風險構築安全防線。沒有有效地客戶身份識別制度，識別和報告可疑交易就無從談起。“通過識別客戶身份，了解並監測分析客戶交易情況、調查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動、為相關部門提供全面有效的信息，有利於遏制洗錢犯罪及其上遊犯罪。”他說道。
事實上，此前受銷售渠道的制約，客戶信息的完整性長期有待進壹步提高。北京壹家券商系公募的電商負責人表示，代銷渠道通常不會把客戶信息***享給基金公司，基金公司只能盡可能保證直銷客戶的身份信息完整。
但近兩年伴隨著相關監管政策的完善，基金公司與從事基金委托銷售業務的金融機構在識別、評估委托銷售基金產品業務洗錢和恐怖融資風險，識別客戶身份等方面的責任劃分更加清晰，客戶信息的完整性和準確性也有效提升。
全面加強反洗錢管理
我國基金行業為上億家庭提供專業理財金融服務，處在反洗錢工作的“第壹道防線”。在監管部門的悉心指導下，基金公司壹直將反洗錢工作當作重中之重，多舉措持續提升反洗錢管理有效性。
其壹是加強洗錢風險評估和應對。據壹位業內人士介紹，基金公司積極落實風險為本的工作要求，綜合考慮內外部環境、客戶類型、業務產品運作模式、資金鏈條環節等因素，深入挖掘洗錢風險特征，建設完善評估指標。
“基金公司在發展互聯網基金銷售等普惠金融業務時，將洗錢風險作為業務總體風險的重要方面進行考量，在評估識別風險的基礎上采取有力的防控措施，堅持賬戶實名驗證，堅守客戶申購贖回資金同壹賬戶進出的原則，掐斷通過基金交易轉移資金的途徑，充分保障客戶的資金安全。”據他介紹。
其二是建設健全洗錢風險管理體系。據深圳壹位基金公司督察長介紹，公司將反洗錢工作納入全面風險管理體系，在壓實反洗錢管理職責方面，普遍建立了董事會、管理層、反洗錢管理部門以及各職能部門等構成的洗錢風險管理架構;在各級管理層組建反洗錢工作領導小組，負責反洗錢管理的日常領導，領導小組下設辦公室，負責反洗錢管理及溝通協調工作。
與此同時，根據風險與業務發展情況持續完善風險管理政策，將洗錢風險管理與反洗錢合規融入公司文化。建立健全反洗錢制度體系，強化規章制度執行，結合實際和監管要求，制定相關細則，更新替代原有的制度規定，確保各項反洗錢管理制度的連續性和系統化。
其三是積極探索金融科技在反洗錢工作的運用。跨入數字經濟新時代，金融科技在反洗錢和反恐怖融資領域中的賦能效應日益凸顯。
“金融科技憑借其數據驅動等獨特技術優勢，直擊反洗錢的痛點與堵點，賦能反洗錢監測監管的數字化、智能化轉型升級，從而使反洗錢更具高效性與精準性、更具威懾力量。”上述督察長介紹道，在全面提升客戶身份識別的精準度、構建基於全流程的資金監測體系、建立可疑交易監測模型優化機制等方面，金融科技大有可為。
其四是建立常態化學習培訓機制，提升反洗錢工作履職能力。多家公司采取多種形式開展反洗錢宣傳和業務培訓工作，提高從業人員的反洗錢技能，配合監管部門履行法定義務，風險控制得到增強。
記者了解到，為持續做好反洗錢監管，各地證監局也在積極部署轄區證券期貨行業反洗錢工作。
例如，近期中國人民銀行深圳市中心支行聯合深圳證監局、深圳銀保監局組織召開2022年深圳市反洗錢工作會議。會上，深圳證監局深入分析轄區證券期貨經營機構在反洗錢機制建設、內控體系完善、反洗錢信息系統適配性等方面存在的薄弱環節。
同時，深圳證監局就進壹步做好行業反洗錢工作提出以下要求：壹是完善反洗錢治理機制建設，提升治理層、管理層反洗錢職責意識，完善反洗錢工作組織體系，加大反洗錢資源投入;二是摒棄形式合規的思維誤區，完善反洗錢內控機制建設，立足業務實際，構建務實有效的反洗錢內控體系;三是加強風險為本反洗錢能力建設，建立完善風險自評估制度，優化反洗錢資源配置結構，提高反洗錢效率效果;四是重視反洗錢信息系統適配性建設，結合自身業務實際，持續完善交易監測系統，保證交易監測系統與實際業務情況相匹配。