基金交易日壹般是周壹到周五（周末和節假日除外），每天以15點為界。在交易日15點之前申購基金，以當天基金凈值確定買入份額；在非交易日申購基金，以下壹個交易日基金凈值確定買入份額。
例如：12月30日（周壹）15:00前支付成功，那麽基金凈值按12月30日的凈值計算；
12月30日（周壹）15:00後，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那麽基金凈值按12月31日的凈值計算；
12月31日（周二）15:00後支付成功，那麽基金凈值按1月2日的凈值計算，1月1日元旦為法定節假日，是不計算為交易日的。
同理，基金贖回的凈值計算方法與基金買入類似，T日申請賣出基金，那麽基金公司將按照T日凈值進行計算。
例如：12月31日（周二）15:00後申請贖回基金，那麽基金贖回凈值按1月2日的凈值計算，贖回確認日為1月3日。
以上關於購買基金是按當天凈值算嗎的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
二、基金賣出後凈值漲跌是否影響預期收益
基金T日賣出以T日凈值計算贖回金額，而且基金預期收益只計算到T日，T+1日及之後的基金凈值漲跌都與預期收益無關了。
三、lof基金場內贖回以哪天凈值為準？
Lof基金場內申購或者贖回基金，屬於基金交易業務：按當日的基金凈值成交，遵循未知價原則，場內申購費、贖回費按照基金合同收取。
場內買入、賣出LOF基金，和股票交易壹樣，按照場內撮合價成交；交易傭金以券商為準。投資者在場內交易LOF比在場外申購贖回更為快捷。如投資者是在T日買入基金份額T+1日可用，而申購基金份額最少T+2日可以用。如投資者是在T日賣出投資者T日賣出基金份額後的資金T+1可用，而贖回資金至少要T+3日才到賬。