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指數基金收益怎麽算?

基金類型多樣,適合不同的投資者,說明收費標準和預期年化預期收益的計算存在差異。指數基金的預期年化預期收益如何計算?計算公式是什麽?

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什麽是指數基金?

指數基金是跟蹤某些指數(如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等)的基金。),並選取該指數的全部或部分成份股構建投資組合,如跟蹤滬深300指數的300指數基金。壹般來說,指數基金以減少跟蹤誤差為目的,使投資組合變化趨勢與標的指數壹致,從而獲得與標的指數大致相同的預期年化預期收益率。

指數基金計算:

指數基金的預期年化預期收益來源於投資標的的價格波動和分紅情況,體現為指數基金自身凈值的波動。指數基金預期年化預期收益的計算公式與壹般基金相同,主要取決於指數基金在申購/申購贖回時的凈值、紅利分配以及申購贖回時收取的各項基金手續費。

計算公式:

指數基金預期年化預期收益的計算公式=贖回日指數基金凈值(1-贖回費率)+分紅-投資金額,即認購時投入的資金。

其中,指數基金份額=指數基金投資金額(1+指數基金申購費率)當日指數基金申購凈值+指數基金利息。(在計算指數基金的預期年化預期收益時,我們可以知道,申購費率對基金的預期年化預期收益影響很大。

風險警告:

高倉位風險。指數基金通常在合同中約定股票占基金凈資產的比例不得低於90%,這意味著與偏股型基金不得低於60%的規定相比,壹旦市場進入單邊下跌,前者的損失至少要比後者多30%。壹旦趕上大熊市,從6000點跌到1600點,高倉位帶來的損失更是驚人。可見,要想投資指數基金,首先要能夠有效解決市場趨勢反轉帶來的風險。

踏入空氣的風險。指數基金本身有很多種,有些是跟蹤市場指數的,比如上證50、深證100、滬深300等。壹些跟蹤風格的指數,比如分紅指數,中小板指數。因為這些指數基金壹般買的都是定投股票,壹旦買了就很少變。