塔勒布在《隨機漫步的傻瓜》中指出：“ 妳的成功不見得是因為比其他人高明，而很可能是運氣的結果。” 他以深刻獨到的視角，告訴我們這個隨機世界的規律和運行方式。這本書是黑天鵝理論的基礎之作，也是金融投資中應對不確定性的必讀經典；這不僅是壹本商業投資書籍，也是充滿人生智慧的哲學書籍。
壹、賺錢的隨機性
在金融與商業社會，人們最經常犯下的壹個判斷錯誤，是以為所有的商業與投資成就，都來自於努力、勤奮與聰明智慧。但是，人們沒有意識到的是，其中很多成就，其實來自於隨機。
對於這種現象，塔勒布用壹句話很好的進行了總結：“我們往往認為，交易員能夠賺錢，是因為他們是好交易員。或許我們該倒果為因：我們認為他們是好交易員，只是因為他們賺了錢。壹個人有可能完全靠隨機現象，而在金融市場（短期的）賺錢。”
如果說塔勒布的這段話，只是把現象描述了出來，那麽沃倫﹒巴菲特所舉的壹個例子，則清楚了說明了什麽叫“賺錢可以完全來自隨機性”。作者用蒙特·卡羅發生器，虛構壹萬個投資經理人，假設他們每個人的賺賠概率恰好各半：年底時每個人都有50%的概率賺到1萬美元，50%的概率賠掉1萬美元。壹旦某位經理人某年的表現很差，便從樣本中剔除。蒙特·卡羅發生器會擲出硬幣，出現正面的話，某位經理人那壹年會賺1萬美元；出現反面則會賠1萬美元。第壹年結束時，預期會有5000位經理人各賺1萬美元、5000位經理人各賠1萬美元。接著再仿真第二年。同樣，預期會有2500位經理人連續第二年獲利。再過壹年是1250位，到了第4年是625位，而第5年只剩下313位。在輸贏概率各半的遊戲中，現在有313位經理人連續5年獲利。這種“賺錢能力”純粹是靠運氣得來的。
二、警惕“黑天鵝”
最大的風險，不是妳想到的風險，而是妳做夢也想不到的巨大風險。歷史表明，最大的風險往往是“黑天鵝事件”。“黑天鵝事件”有四個特征：發生非常罕見；影響非常巨大；盡管事後有萬般解釋，事前卻根本無法預測；可以事先做好預防。
在概率論中，如果壹件事情的結果過於慘重，那麽這件事情不管它成功的概率有多高，它成功之後得到的回報有多大，其實都無關緊要，都沒有任何意義。比如，假設有個行為古怪且無聊的企業大亨，拿出1000萬美元和妳玩俄羅斯轉盤，他準備了壹把左輪手槍，可裝6發子彈的彈夾只裝壹顆子彈，然後對準妳的頭扣動扳機。每次扣動扳機稱做壹段歷史，因此總***有6段歷史，每段歷史的概率相同。其中的5段歷史會使妳發大財，而另壹段歷史則會導出壹個統計數字，也就是壹則死因難堪但很有創意的訃聞。這個發大財的機會不管有多少都不值得去賺，因為最壞的結果誰都承受不了。
因此，要非常小心黑天鵝，即使是能夠賺大錢，也決不能冒壹失敗就傾家蕩產的風險。再通俗壹點說，惹不起，躲得起。這就是塔勒布這兩本書和巴菲特壹生的投資經驗給我的最大啟示。
巴菲特的成功秘訣可以歸納為兩個基本點：壹是成大功，二是避大險。成大功，才能賺大錢，但避大險更重要。很多人開始成了大功，後來卻未能避開大險，結果死得很慘。只有很少人活到最後，賺到最後，笑到最後。
三、掌控隨機現象
有壹身好本事卻窮困潦倒的人，最後壹定會爬上來，而幸運的傻瓜他可能短時間內借助於生命中某些好運氣，但是長期來看，他的處境會慢慢趨近於運氣並沒有那麽好的傻瓜。
因此，壹個真正成功的投資者，壹定具備掌控隨機現象、避免隨機性誤差的能力。作者講到兩個技巧:
1.避免路徑依賴
我們之所以會死守壹個觀念，只是因為我們在這個觀念上投入的時間比較多，因為投入較多，我們就會覺得其更有價值，不想輕易放棄，這種先入為主的觀念是我們大多數人的壹個天性。不死守觀念的這種特質，在人類中的確十分罕見，就像對待自己的小孩，我們花很多食物和時間在他們身上，終身摯愛他們。但是，不死守自己的觀念，才是壹種自信的表現。
作者列舉了金融大鱷索羅斯的例子，他的長處之壹是彈指間推翻前見，以相當快的速度修正自己的意見，並壹點也不覺得難堪。有壹次，索羅斯與朋友在談話中表示非常看壞後市，並講出壹連串復雜的道理。索羅斯顯然在市場中賣空。幾天後，市場暴漲，頻創新高。朋友擔心索羅斯建立的頭寸可能賠錢，問他是否有所損失。“我們大賺了壹票，”索羅斯說：“我改變了主意，不但回補空頭頭寸，還建立起很大的多頭頭寸。”正是這樣的敢於顛覆自己的固有認知的特質，讓所有人都不知道索羅斯接下來會怎麽做。
索羅斯這類真正的投機者和別人不壹樣的地方，在於他們的行為缺乏路徑依賴。他們完全不受過去的行為束縛，每壹天都是壹張白紙。
2.學會屏蔽噪音
作者認為，股票市場中的價格變化非常隨機，大多數都是無關緊要的小波動。在這種隨機事件裏，壹年的時間內，我們每觀察到壹次非噪聲，就會有0.7次噪聲；壹個月的時間內，每觀察壹次非噪聲，會有約2.32次噪聲；而在壹個小時內，每壹次非噪聲，就有30次的噪聲；在壹秒鐘內，每壹次非噪聲，就有1796次噪聲。
因此，在選定壹只股票後，要盡量不要看實時股價波動，整天盯著大盤的人，覺得自己好像掌握了某種節奏，但作者認為其實際上是在浪費時間。同樣地，作者認為時間尺度短的新聞充斥噪聲，時間尺度長的歷史中噪聲則多已剔除。這可以解釋為什麽太密切註意隨機性的人反倒會被燒傷，他們由於體驗到壹連串的痛苦，情緒上筋疲力盡。
歷史存在著多種可能，我們不能被歷史的壹小段過程所迷惑，而要在較大尺度的歷史範圍內考察壹切。深刻地認識到我們生活在壹個隨機的世界裏，妳才能更好地面對生活。希望我們每個人都能在這個隨機的世界裏，自由自在地漫步、跳舞。