基金凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值。 計算公式如下： 基金凈值=（基金資產-基金負債）/基金份額總額 （1）基金資產：指基金持有的股票、債券、存款等金融資產的總價值。 當天結束。 (2) 基金負債：指基金管理人的日常交易費用、印花稅、管理費及其他稅費。 (3) 基金份額總數：指出售的基金份額總數。?
在實際投資中，投資者的每份基金份額對應的凈值是壹定的。即使現在凈值是1，那麽在過去6個月裏，該基金的累計凈值也是1，所以說投資者的每壹次買入都要承擔壹定的風險。即使在未來可能有所上漲，也會有不確定性。如果某只基金出現虧損，投資者也不能獲得預期的收益。我們說投資基金壹定得有盈利能力，盈利能力越強，說明基金管理人管理的基金的投資能力越強。
但是投資者並沒有這方面的能力。如果投資者買入的基金的凈值小於基金投資能力時，基金管理人會按照合同約定進行贖回。如果投資者買入的基金的凈值大於基金投資能力時，基金管理人會按照合同約定進行贖回。當然，投資者投資基金，投資者並不需要支付基金投資能力這項指標，他只需要根據這個指標對自己的投資進行分析就好了。投資者在投資基金時，需要根據自身的風險承受能力、投資目標、投資期限來確定投資的比例。
投資者在投資基金時，需要考慮到的是如何投資基金，以及投資基金的種類和投資風格。投資者需要了解這些基金的風險特點，在投資基金時，基金公司會對基金的投資風格、投資對象、投資期限等作出詳細的說明，這樣壹來投資者就能更加清楚的了解自己的投資需求了。