基金凈值是怎麽計算出來的

基金凈值指的就是基金的單價，我們在買賣基金的時候看到的都是估值，基金的凈值晚上計算出來之後才能公布，雖說基金凈值高低不是買賣的關鍵信號，但是也是重要的指標，須知其是怎麽算出來的。

基金凈值是怎麽計算出來的?

基金凈值=(基金總資產-基金總負債)/基金總份額，總資產是指基金投資的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

基金收益的相關計算公式：

1贖回基金的收益=贖回凈金額-本金;

2贖回費用=贖回日基金單位資產凈值×贖回份額×贖回費率;

3贖回凈金額=贖回日基金單位資產凈值×贖回份額-贖回費。

基金凈值什麽時候公布?

基金T日凈值更新依賴於基金公司晚間對外公布的時間，壹般會在交易日淩晨前更新，具體以基金公司公布凈值時間為準，QDII的凈值更新時間會比國內基金晚1個交易日，部分香港基金的更新則晚1-2個交易日。

買基金之後，我們只需要了解基金的凈值到底是怎麽算出來的，自己是不需要計算的，系統會自行公布妳買的基金當天的凈值是多少，凈值相對昨天上漲了，說明妳今天就是賺了。