交易型貨幣市場基金是指符合交易所上市條件,在交易系統以競價方式交易,按基金凈值申購或贖回的貨幣市場基金。基金總份額不固定,永久不變。
交易型貨幣基金的典型代表:銀華日利、華寶添益。這兩只交易型貨幣市場基金的基本信息如下:
交易型貨幣基金預期年化預期收益的計算
在壹級市場,投資者申購/贖回基金的價格就是基金的凈值。例外的是,部分交易型貨幣基金的預期年化預期收益分布與傳統貨幣基金不同。
眾所周知,貨幣基金的凈值始終保持在面值。本基金每天分配基金的預期年化預期收益,預期年化預期收益在投資者贖回基金時結轉並分配給投資者。另壹方面,銀華日利在貨幣基金中采用“預期年化預期收益不結轉份額”的定價方式,也就是說,基金份額凈值可以逐日持續增長。申請贖回的投資者可以通過改變基金份額凈值,充分看到持有期內基金份額的預期年化預期收益。在二級市場上,可以簡單地根據買賣價差計算投資損益。此外,銀華日利每年將基金份額凈值超出基金份額面值的部分全部以紅利的形式分配給投資者。
另壹只交易型基金華寶添益,仍然每天派發基金的預期年化預期收益,預期年化預期收益的凈值始終保持在面值。分配的預期年化預期收益與場外預期年化預期收益賬戶掛鉤,結轉的預期年化預期收益將參與未來預期年化預期收益分配。投資者贖回股份的,按贖回比例支付;如果投資者選擇賣出,則在全部賣出時壹次性付清。