基金的T日是指基金在規定時間被投資人申購、贖回或其他業務申請的日期，壹般是指交易日當天15:00以前。
其中，交易日不含周六、周日及法定節假日的，且需要是當天15:00以前交易。如果是15:：00之後交易就是下壹個交易日了。
比如：
在周四15:00以前贖回某基金，則T日為周四，資金將於周五13:00左右到賬；
在周五15:00以前贖回某基金，則T日為周五，資金將於下周壹13:00左右到賬。