(1)辦壹張儲蓄卡或者金融卡，把投資款存進去。
(2)辦理證券卡，用於投資資金的劃轉。
2.開通個人網銀。
(1)首先，客戶通過銀行網站申請開通網上銀行，成為普通客戶。然後憑身份證件在某銀行網點用儲蓄賬戶簽約，成為該行個人網銀高級客戶。
(2)客戶登錄個人網上銀行，在[投資理財]-[證券業務]-[證券卡管理]-[證券卡簽約]頁面輸入證券卡卡號和密碼，將證券卡添加到網上銀行。
3.開立基金賬戶。
(1)客戶持證券卡到銀行網點添加要購買的基金市場代碼或登錄銀行個人網銀(步驟同上)，在線開立證券賬戶，開通基金市場。
(2)在[投資理財]-[證券卡管理]-[開立證券賬戶]中，選擇要開立的證件類型和市場代碼，輸入證券卡密碼，點擊“提交”，系統會提示開戶已受理成功。
(3)如需查詢非實時證券產品開戶情況，請登錄我行個人網上銀行進行“證券開戶確認查詢”。在【投資理財】-【證券卡管理】-【證券開戶確認查詢】頁面，選擇證券市場，輸入證券卡密碼，點擊“確定”提示開戶結果。
4.開放式基金凈值查詢-網上交易。
(1)客戶登錄我行個人網上銀行(步驟同上)，在【投資理財】-【證券業務】-【基金交易】頁面選擇基金的申購、認購、贖回和證券基金轉賬服務，進行相應交易。
(2)以查詢為例:選擇“基金查詢”，選擇基金公司、基金名稱，輸入證券卡密碼，完成認購。