如何驗證募集資金專用賬戶中的資金

首先需要找出銷售賬戶的銷售機構存放客戶認購申請資金的相關賬戶(銷售賬戶、募資賬戶、托管賬戶)的賬戶，募資賬戶的所有銷售機構將已確認成功的認購款轉出(註意確認成功，不成功不需要入賬，不成功的認購款留在銷售賬戶)(該賬戶在募資期間產生利息，利率壹般為0.72%)。當然也有更高的，比如1.62%或者更高。這純粹是基金公司和銀行討論的結果。托管人驗資時，將募資戶的全部確認資金及募資期間產生的利息劃入該賬戶，然後合同生效。只有托管人在募集期收到認購款及利息(利息壹般由基金公司支付)後，會計師事務所才會進行驗資工作，完成驗資報告。基金公司向證監會報告。如果當天舉報成功，則驗資日期等於合同生效日期。如果當天舉報不成功(或者基金公司第二天才舉報，當然可以第二天或者第二天舉報。但是基本沒有這種傻逼基金公司。)驗資日=合同生效日-1天(或負N天)基金募集期利息計算如1.1，申請1000元(不考慮是否存在認購費)，1.2天確認，1.3天認購。驗資日期1.9，合同生效。代銷機構認購的計息天數的計算是1.1.9-201.9 . 1.3(當然直銷機構認購的計息天數的計算很少)如果不使用上述代銷公式)= 2019.1.9-2019.1.2計算公式=利息