基金贖回采取未知價原則，贖回申請的份額並不等於到賬的金額，基金公司會以申請日收盤之後的凈值為基準，乘以贖回的份額後扣除壹定的贖回費用，即為實際到賬金額。
按照操作定義來說：基金贖回又稱基金賣出，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。
擴展資料數額限制
1、某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時，余額部分基金份額必須壹同全部贖回。
2、基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在壹家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。
基金贖回時間
基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理，基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少壹家指定媒體及基金管理人互聯網網站（以下簡稱“網站”）公告。基金贖回壹般需要兩個工作日經過系統確認，之後再經過清算。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。