妳說的基金凈值和累計凈值是什麽意思？

基金凈值是基金當日的成績單，累計凈值是基金成立以來的成績單。基金凈值，準確的說，叫做基金份額凈值，是指基金在某個時點上每份基金份額的實際價值。可以用這個公式計算:T日基金資產凈值= (T日基金資產總額-T日基金負債總額)/T日基金份額發行總數。妳會發現，公式中除了負債總額，其他數值都是實時數據，所以基金份額凈值可以直觀實時地反映基金的表現，人們可以通過它了解基金的運作情況。基金份額累計凈值包含了之前的分紅金額，所以基金份額累計凈值=基金份額凈值+基金成立後的份額累計分紅金額。基金份額累計凈值能夠全面反映基金運作過程中的歷史業績，投資者在評價基金業績時應關註基金份額累計凈值。