主要是基金的價值會隨著其所持有資產的價值變化而波動，市場行情不好和者某個投資標的表現不佳，基金的價值會下跌，投資者也會經歷資金損失。基金的價值並不會真正消失和虧完。當基金凈值下跌到壹定程度時，會被清算。在完成基金清算之後，投資者持有的基金份額會按照清算之前的凈值折現成現金。