基金公司應該如何劃分客戶的風險等級？

基金管理公司應遵循“了解妳的客戶”的原則，在掌握客戶身份、交易目的、性質、實際受益人等基本信息的基礎上，對反洗錢客戶進行風險等級分類。對客戶風險進行分類時，應考慮客戶身份、地區、行業或職業、交易特征等因素。應該綜合考慮。客戶風險等級至少應分為高、中、低三個等級。1.高風險客戶。主要包括:各類恐怖組織和恐怖分子、涉嫌洗錢犯罪名單、監管機構通報的客戶、基金公司有理由懷疑存在較高洗錢風險的客戶。2.中等風險客戶。主要指:已被基金管理公司提交有可疑交易的客戶，以及基金管理公司有合理理由懷疑存在壹定洗錢風險的客戶。3.低風險客戶。即除高風險客戶和中風險客戶以外的客戶。基金管理公司應當至少每半年對高風險等級客戶進行壹次審查，更新客戶的基本信息和相關信息；對於中等風險水平的客戶，每年至少進行壹次審計。基金管理公司應當在日常可疑交易分析和報送中密切關註高風險等級和中等風險等級客戶的交易行為，並對客戶的交易活動做出監測分析報告。